2025 年，多家金融机构与研究机构遭遇 AI 驱动的冒充诈骗。CIRO 警告需加强客户身份核验，防范紧急赎回与转账请求带来的合规风险。

加拿大证券管理机构（CSA）正考虑禁止投资顾问佣金追缴机制。支持者认为其制造利益冲突，类似“反向 DSC”，可能损害顾问与客户关系，监管机构拟提前叫停。

安省 FSRA 启动外省保险顾问新发牌制度，允许申请人在审批期间提前执业，配合 2025 年劳动力流动立法，降低跨省执业门槛。了解申请条件、时间节点与合规风险。

新不伦瑞克省自 2026 年 1 月起正式监管“金融顾问”和“理财规划师”职称，要求从业人员满足最低专业资质并接受认证机构监管，相关合规要求将分阶段落实至 2028 年和 2030 年。