新不伦瑞克省正式实施金融顾问职称监管｜2026 年起资质要求生效

新不伦瑞克省针对主要金融顾问职称——金融顾问（Financial Advisor）和理财规划师（Financial Planner）——的监管立法现已正式生效。

根据这一新监管框架，自 2026 年 1 月 1 日 起，行业从业人员若要使用上述职称，必须满足最低专业能力标准，并接受经批准的资质认证机构监管。

新不伦瑞克省金融与消费者服务委员会（Financial and Consumer Services Commission of New Brunswick，简称 FCNB）在公告中表示，这项立法的目标是：
通过为新不伦瑞克省居民在与使用这些或类似职称的从业人员合作时，提供更清晰的判断依据和更高的信任度，从而加强消费者与投资者保护。

根据新规，FCNB 将通过监管和监督获批的认证机构，并对可用于使用受监管职称的专业资质进行审批，以确保新制度的合规执行。

FCNB 传播与公共事务总监 Marissa Sollows 在新闻稿中表示，对于选择符合条件并使用这些职称的从业人员而言，新法规也带来了积极意义：
“他们可以有信心地知道，新不伦瑞克省的职称保护立法正在促进同行之间的一致性、专业性和可信度，同时也增强了公众对行业的信任。”

引入职称监管的相关立法于 2023 年 6 月 16 日 获得御准（Royal Assent），而使该制度得以实际运行的配套规则，则已于 2025 年 11 月 7 日 获得省财政与财政委员会部长批准。

对于在新制度生效前已使用相关职称的顾问，法规设置了过渡期安排：

• 金融顾问（Financial Advisor） 职称的合规要求将在 两年内 逐步落实，从业人员需在 2028 年 1 月 1 日前 完全符合规定；

• 理财规划师（Financial Planner） 职称则设有 四年的过渡期，最终合规期限为 2030 年 1 月 1 日。