使命
改善加拿大退休养老制度
通过金融投资与长期规划，帮助更多加拿大居民为退休做好准备， 提升退休生活的稳定性与选择空间。
ABOUT AI FINANCIAL
以长期投资，
帮助更多人掌握人生选择
Ai Financial 为加拿大居民提供保本基金配置、投资贷款申请协助与投资账户服务。 我们以长期价值判断、风险管理和持续账户跟进为基础，协助客户建立能够长期执行的投资方案。
*数据截至 2026 年 6 月 30 日。15.82% 指 Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来， 纳入统计的相关客户账户历史平均年复利回报率。 相关数据按 MWR（资金加权回报率）方式统计。历史表现不代表未来回报。
AiF
LONG-TERM
INVESTING
INVESTING
长期价值
关注企业与基金的长期质量
风险管理
尽量在风险发生前识别问题
持续服务
开户、配置与账户长期跟进
15.82%*
相关客户账户历史平均年复利回报率
WHO WE ARE
我们是谁
Ai Financial 重组于 2020 年，核心团队拥有来自股票市场、期权、投资银行、银行、 共同基金、保险及独立基金领域的 20 多年经验。
我们为加拿大居民提供保本基金配置、投资贷款申请协助及投资账户服务。 我们的使命很简单：通过金融投资，让更多加拿大人拥有幸福、健康和富足的退休生活。
CORE SERVICES
核心产品与服务
我们不会把所有客户放入同一种方案，而是结合账户性质、投资期限、 现金流和风险承受能力，选择适合的实施工具。
WHAT DRIVES US
使命、愿景、目标与核心价值
自由，是金钱能够赋予人生的重要意义之一。
愿景
你负责实现梦想，我们协助准备财务基础
无论目标是提早退休、照顾家庭，还是追求更多人生选择， 我们希望通过长期投资协助客户逐步建立实现目标所需的资产基础。
目标
帮助加拿大人过上幸福、健康和富足的生活
退休不只是一个年龄节点。财务自由代表拥有选择时间、生活方式与未来方向的能力。
核心价值
正直、诚实、谦逊、信任、责任
这些价值贯穿于客户沟通、产品说明、风险评估、账户配置及后续服务的每一个环节。
01
OUR MISSION
改善加拿大
退休养老制度
在Ai Financial，我们深知加拿大的退休养老制度的重要性。
加拿大养老体系CPP已难以承担未来退休人士的养老生活。数据表明，1966年时仅需7位工作人士供养以为退休人士；2000年，该比例变成了5:1，并预测2040年时会变成3位工作人士供养一位退休人士；2019年，数据更新为每3.6位工作人士供养一位退休人士，并预测2035年时，比例将升至2:1，这对届时的工作人士而言将会是巨大的负担，同时退休人士的生活也没有保障。对于生活在加拿大的居民以及下一代而言，是迫在眉睫的问题。
Ai Financial致力于利用金融的方式来改善加拿大人的退休生活，确保他们能够享受到体面、富裕的晚年生活。我们不仅视之为一项任务，更将其视为一项光荣的使命。
我们深信，通过我们的投资和财务规划服务，可以帮助加拿大人充分准备好应对退休带来的挑战，实现更多的幸福和安宁。
因此，我们希望通过保本基金、投资账户规划和适合的长期投资工具， 协助客户更早开始准备退休资产，让退休生活拥有更稳定的财务基础。
02
OUR VISION
让财富支持
真正想要的人生
有人希望提早离开全职工作，有人希望为下一代建立更好的起点， 也有人希望在退休后仍有能力旅行、学习、照顾家人或追求兴趣。
我们所做的，是帮助客户把这些目标转化为可以理解、可以执行、 也可以长期跟进的投资与账户方案。
03
OUR APPROACH
科技、专业判断
与长期服务
作为一家 FinTech 公司，Ai Financial 将数据分析、投资研究和数字化工具融入客户服务， 同时保留持牌保本基金代理在产品说明、风险评估与账户申请中的专业参与。
我们重视严格的投资纪律、长期价值判断和持续复盘， 尽可能在风险发生之前识别并控制问题，而不是等损失出现后才被动处理。
WHY AI FINANCIAL
专业、安全、省心
我们希望客户了解自己为什么投资、持有什么、承担哪些风险， 以及投资方案如何服务于长期人生目标。
01
坚持长期价值投资
关注基金质量、长期趋势与资产内在价值，不以短期市场情绪作为主要决策依据。
02
根据客户情况配置
结合收入、资产、家庭责任、投资期限及风险承受能力设计方案。
03
持牌保本基金代理服务
协助说明产品、费用、保证条款与风险，并完成相关申请及后续服务。
04
资金进入本人名下账户
客户资金直接进入本人名下的保险公司投资账户，Ai Financial 不直接持有客户资金。
05
开户后持续跟进
从开户、基金配置到后续账户服务和重新评估，保持长期沟通。
06
重视风险发生前的管理
通过纪律、分散、账户结构与长期判断，尽早发现可能影响投资计划的问题。
LET'S TALK
让投资成为实现人生目标的长期工具
预约一次线上咨询，和持牌保本基金代理讨论你的账户结构、 投资目标和长期规划。
风险披露与重要说明
投资涉及风险，基金价值可能随市场变化而上涨或下跌。历史表现不代表未来回报， 任何历史数据均不构成收益保证。
保本基金的到期保证、身故保证、费用、重置安排、提款规则及其他条件， 以相关保险公司的正式合同为准。提前赎回时，投资者可能无法获得全部本金保证。
投资贷款会放大投资结果。即使投资表现不佳，借款人仍需偿还贷款本金和利息。 浮动利率可能发生变化，投资贷款不适合所有投资者。
本页面仅供一般信息参考，不构成投资、贷款、税务或法律建议。