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尽职调查，基金代理必须知道的关键点
编辑于2023.05.11
保险和投资是长期的行业，需要建立长期稳定的合作关系。为此，财富管理行业制定了一系列职业准则，如整体性、独立性、多样化、尊重、信任和保密。这些准则对于行业的可持续发展非常重要。
为什么要尽职调查
在基金配置过程中，充分了解产品特点并进行全面评估非常重要。这包括对投资产品、市场环境、风险因素及适用情况进行研究和分析，以帮助客户更好地了解相关选择是否符合自身需求。在评估过程中，需要关注多个关键因素，包括产品结构、历史表现、风险水平及长期目标匹配度等。
如何做到尽职调查
在评估基金配置方案时，需要综合考虑多个因素。首先，需要了解相关基金产品的投资方向、资产配置、历史表现、费用结构及风险特点，以判断其是否与客户的投资目标相匹配。
其次，需要关注产品相关的合同条款、监管要求及适用条件，确保客户充分了解产品特点、限制及相关风险。
此外，还需要考虑整体市场环境、经济因素及可能影响投资表现的外部因素，并评估市场风险、流动性风险及其他潜在风险。
最后，需要结合客户的资金情况、投资期限、风险承受能力和长期目标，帮助客户了解不同配置选择的特点，并选择更适合自身情况的方案。
尽职调查目标
尽职调查的目标，是帮助客户更全面地了解投资产品及相关风险，从而在充分信息基础上做出更适合自身情况的选择。
通过对基金产品、市场环境、风险因素及客户需求进行综合评估，可以帮助客户更清楚地认识不同配置方案的特点，并根据自身财务目标、投资期限和风险承受能力进行合理规划。
同时，金融服务从业者应遵循专业准则，尊重客户的实际情况和选择，在透明沟通的基础上，为客户提供符合需求的服务与支持，共同建立长期信任关系。
如果您想了解更多关于持牌保本基金代理的信息，或希望加入 Ai Financial 团队，请点击下方链接，与我们的 HR 预约咨询。
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Read More关于 Ai Financial
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资，希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革，让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管（Financial Compliance）和反洗黑钱（AML）背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作，由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案，协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。
同时，我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款（Investment Loan）的特点和申请流程，帮助客户在充分了解相关风险后，判断是否适合采用贷款策略。
免费咨询*数据指截至 2026 年 6 月 30 日，Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来，纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR（Money-Weighted Return，资金加权回报率）方式计算，会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计，因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。
