巴克莱因反洗钱监管漏洞被罚4,200万英镑，涉嫌为洗钱者提供账户服务

英国银行巨头巴克莱银行（Barclays Bank plc）因未能有效执行防范金融犯罪的内部控制，被英国金融行为监管局（FCA）罚款4,200万英镑。监管机构指出，该行的漏洞使两起涉嫌犯罪计划得以通过其银行体系运作。

FCA对巴克莱及其子公司Barclays Bank UK plc实施了处罚，原因是他们在为两家公司——WealthTek和Stunt & Co.——开设账户时未能有效识别和防范洗钱风险。这两家公司如今均涉及涉嫌金融犯罪。

FCA指出，巴克莱因未能识别Stunt & Co.的洗钱风险而被罚款3,930万英镑。该公司涉嫌通过与Fowler Oldfield有关的洗钱计划接收了4,680万英镑。

“即便在接获执法部门关于Fowler Oldfield涉嫌洗钱的信息，并得知警方突击搜查了Stunt & Co.及Fowler Oldfield后，巴克莱仍未对其洗钱风险作出适当评估。”FCA在新闻稿中表示。

直到FCA开始对另一家银行NatWest因与Fowler Oldfield关系进行起诉后，巴克莱才启动内部调查以评估自身的暴露风险。

2024年3月，Fowler Oldfield的两名前董事因洗钱罪被定罪，并被判处10年以上监禁。不过，Stunt & Co.的所有者则被无罪释放。

FCA表示，巴克莱在与监管机构达成和解后，罚款从原定的5,620万英镑降至3,930万英镑。

此外，FCA还对Barclays Bank UK因其与WealthTek的往来处以300万英镑罚款。该公司负责人John Dance被控三项“职位滥用欺诈”和三项“虚假陈述欺诈”，涉嫌在2014至2023年间非法挪用客户资金6,400万英镑。

Dance对所有指控均表示不认罪，案件尚未在法院审理，其审判预计于2027年9月在南华克皇家法院举行。

针对WealthTek的监管程序已由双方同意暂停，等待刑事审判结果。

在对巴克莱的处理过程中，FCA指出该行未进行基本的注册审核，若进行此检查，将会发现FCA早已裁定WealthTek不得托管客户资金。由于缺乏此步骤，巴克莱为该公司开设了一个用于托管客户资金的账户，并随后接收了3,400万英镑的存款。

FCA表示，该案达成和解的一部分是由于巴克莱自愿同意赔偿WealthTek客户630万英镑的损失。同时，巴克莱的“全面配合”促成了快速结案，监管机构因此显著降低了其罚款金额，将原定440万英镑的罚金下调。

除了罚款之外，FCA指出：“巴克莱正在持续推进重大整改项目，以提升其反洗钱控制体系。”

“金融犯罪控制不力的后果是切实存在的——它们使犯罪分子能够洗钱，也让欺诈者得以欺骗消费者，”FCA执法与市场监管联合执行董事Therese Chambers在新闻稿中表示。

“当明显风险摆在眼前时，银行必须迅速承担责任并采取行动。”

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