Ai Financial
退休金可能不够用？加拿大人越来越长寿，养老计划要重算 | AiF insight
加拿大人寿命越来越长，退休生活可能持续30年以上。过去制定的养老计划需要重新计算长期护理、医疗、通胀和财富传承等支出。
Read MoreRecent Posts
- 450亿基金几天几乎归零！Margin Call才是杠杆真正的风险| AiF 讲坛 08/17/2026
- 道指下跌逾270点，伊朗局势升温推高油价，市场承压回落 | AiF 财经日报 08/17/2026
- 退休金可能不够用？加拿大人越来越长寿，养老计划要重算 | AiF insight 08/17/2026
- 伯克希尔Q2持仓曝光：Alphabet跻身前三，净买入近$200亿 | AiF insight 08/17/2026
成为持牌保本基金代理后，你的一天是什么样
编辑于2023.05.11
本篇内容由 Ai Financial 持牌保本基金代理 Tiffany Wang 撰稿，通过记录自己工作中的一天，帮助大家深入了解持牌保本基金代理这一职业的日常工作内容，包括客户沟通、基金配置流程、专业学习以及如何平衡工作与生活。
很多人认为，从事金融服务行业意味着需要牺牲个人生活，长期处于高压力状态。但我的经历告诉我，职业发展与生活平衡并不是二选一。
在金融服务行业中，只要找到适合自己的工作方式，不仅可以建立专业能力，也可以拥有充实、有成就感的职业生活。因此，在考虑是否选择这一职业之前，不妨先了解它所带来的发展机会、成长空间，以及每天实际会面对的工作内容。
话不多说，带大家看看我平凡但充满收获的一天。
早上工作安排
7:00 AM
阅读金融资讯，筛选重要信息分享
阅读新闻平台和市场资讯，是我开启一天工作的方式。我通常会关注 CNBC、Wall Street Journal、Bloomberg 等平台，了解当天的重要新闻、市场动态以及盘前信息。
在整理和筛选信息后，我会将一些值得关注的内容分享到自己的社交平台，与大家交流和分享金融市场中的最新动态。
7:30 AM
早餐时间
分享完当天资讯后，我会开始准备自己的早晨。洗漱、吃早餐，让自己以更好的状态迎接新一天的工作。
9:00 AM
前往公司
吃完早餐、整理好状态后，我会带上车钥匙出发去公司，和家里的猫咪告别。
开车途中，我喜欢听一些轻音乐，让自己在进入工作状态前，保留一段放松的时间。
9:30 AM
准备工作与客户沟通安排
到公司后，我通常会先准备一杯咖啡，然后快速浏览当天的市场信息。
在与客户沟通之前，我会提前整理相关资料，了解客户的情况和需求，确保沟通过程更加高效。
10:00 AM – 12:00 PM
客户沟通时间
这是一天中非常重要的工作时间。
与客户交流时，我会深入了解他们的家庭情况、财务目标、投资期限以及风险承受能力，并协助他们了解不同账户类型、保本基金产品及相关配置方案。
每位客户的情况都不同，因此沟通的重点也会有所不同。
12:00 PM – 1:00 PM
午餐时间
一天中最期待的时间之一就是午餐。
有时候我会和同事一起吃饭，交流工作中的想法；有时候也会和客户约午餐，在更轻松的环境中了解彼此，建立长期的信任关系。
下午工作安排
2:00 PM – 4:00 PM
Second Appointment
通常情况下，我每天会安排有限数量的客户沟通时间，这样可以确保每次交流都更加充分。
在与客户沟通时，我会进一步了解他们的家庭情况、财务目标、投资期限以及风险承受能力，并协助他们了解不同账户类型、保本基金产品和相关配置方案。
每位客户的情况都不同，因此每次沟通都会根据客户的实际需求进行调整，帮助他们更清楚地了解自己的选择。
4:30 PM
Internal Office Meeting
这是团队每天进行简短交流的时间。
会议主要用于同步项目进展、分享工作中的问题，以及讨论团队需要共同解决的事项。
作为团队成员之一，我也会参与不同项目的沟通，与同事分享经验、协调工作流程，共同提升客户服务体验。
6:30 PM
Dinner & Team Time
6 点半通常是我们的晚餐时间。
因为每个人平时都有自己的安排，所以并不是所有同事都会一起吃饭。但偶尔大家会在公司一起用餐，聊聊当天的工作进展，分享一些想法，或者简单放松一下。
对我来说，工作不仅是完成任务，也是和团队一起成长、交流和建立联系的过程。
晚上个人时间
7:30 PM
Workout Time
因为一天中大部分时间都需要坐下来工作，所以我会尽量安排时间运动。
健身不仅是保持身体状态的一种方式，也能帮助我释放压力，让自己在工作之外保持更好的精力。
9:30 PM
Reading & Self-Learning
回家整理好之后，我通常会留一些时间给阅读和学习。
金融行业变化很快，持续学习是日常工作中非常重要的一部分。阅读不仅帮助我拓展知识，也让我在忙碌的一天后，拥有一段安静思考和放松的时间。
11:30 PM
Relax Time
一天结束前，总要留一点属于自己的时间。
刷刷手机、做护肤，享受睡前的小放松，也是我调整状态的一部分。
12:00 AM
Sleep
坦白说，我的睡觉时间并不是每天完全固定，会根据当天的工作安排有所调整。
但我会尽量保证充足的休息，因为保持良好的状态，才能更好地面对第二天的工作和生活。
如果您希望了解持牌保本基金代理的工作内容、职业发展方向及加入 Ai Financial 的机会，请点击下方链接，与 HR 预约咨询。
相关阅读
“销售”的挑战在于如何做到“擅长销售”。通常，导致自己无法擅长销售，业绩不佳的原因是：客户筛选不充分。例如，勤奋跟进客户一个月，最终却因价格问题导致交易失败。同样，若决策权在他人手中，自己花费大量时间回答客户问题最终也不会有结果。“筛选客户”对销售来说，是达成业绩前至关重要的一步，任何瑕疵都会直接影响销售效率。那，想要成为top sales,到底应该如何筛选客户？在金融服务行业，又该如何筛选客户？ 阅读全文>>>