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2024年美国股市总结

  • Dec 30, 2024
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今晚我们将总结2024年美国股市的表现。回想年初，我们对年底的股市前景做出了预测，预言今年将体现一轮明显的上涨。如今2024年已接近结束，我们通过本文，回顾这一年来的主要事件和股市走势。

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美国金融大事件

2023年的整体回顾

与2023年相比，2024年的金融大事件明显减少，市场表现相对平稳。以下是对2023年主要事件的回顾：

2023年美股总结
  1. 欧元区扩展：2023年1月1日，克罗地亚正式加入欧元区并启用欧元。
  2. 科技罚款与银行危机：欧盟对Facebook和Instagram开出巨额罚单。随后，SilverGate、硅谷银行（SVB）、Signature Bank等多家银行相继倒闭，第一共和银行被摩根大通收购。此外，瑞银集团完成对瑞信的收购。
  3. 人工智能热潮：英伟达市值突破1万亿美元，苹果公司市值突破3万亿美元，成为市场瞩目的焦点。
  4. 共享经济模式衰退：纽约禁止Airbnb运营，WeWork申请破产，共享商业模式开始走向终结。
  5. 美国国债与名人事件：国债总额突破33万亿美元，投资大师查理·芒格去世。

2024年的主要金融事件

2024美股大事件

相较2023年的动荡，2024年显得更加稳健，但仍有值得关注的重磅事件：

  1. 企业IPO潮：Stripe、Arm Holdings、DataBricks、Reddit等多家企业相继上市，反映高科技行业对未来经济的乐观预期。
  2. 股市表现：道琼斯指数在8月突破4万点，纳斯达克指数在12月突破2万点，苹果公司市值攀升至3.7万亿美元。
  3. 人工智能与监管：8月，美国加强对AI在金融领域应用的监管；10月，微软收购OpenAI，加大在人工智能领域的布局。
  4. 比特币与数字货币监管：比特币价格在12月突破10万美元，美国同期加强对数字货币的监管力度。

综上所述，尽管2024年的大事件数量减少，但其影响力显著，充分体现了市场的强劲复苏与技术发展的深远影响。

美国宏观经济

美国2024年的宏观经济状况，我们从一些数据和图表入手进行分析。

首先来看一张美国政府统计局发布的图表，展示了2023年和2024年的GDP情况。在2023年，经历疫情后的强力复苏，美国经济表现出强劲的增长态势。进入2024年后，美国经济已步入一个持续稳定发展的阶段，疫情的影响基本可以说已经过去。从数据来看，2024年第二季度，美国GDP增长了3%；第三季度，这一增长率为2.8%。

需要强调的是，美国经济体量庞大，当它实现2%-3%的增长率时，已属高速发展。这表明美国经济强劲且具有持续发展动力。经济的稳健增长也为股市上涨提供了坚实的基础。经济好，股市才能涨。因此，大家无需担心当前的市场上涨是否存在泡沫。从GDP增长数据可以看出，美国经济目前不存在泡沫的风险。

关于经济增长的可持续性，我们还可以通过更长时间维度的GDP数据来分析。从2015年到2024年，美国的GDP增长趋势基本持续且稳定。唯一的例外是2020年，受到疫情影响，GDP出现了短暂的大幅下跌。但仅两个季度后，美国经济便实现了强力反弹，重新回归持续稳定增长的轨道。这也说明疫情导致的供应链中断已完全修复，美国供应链的成功转移推动了北美市场的进一步发展。

接下来，我们具体分析GDP增长的来源。从美国政府官方数据来看，个人消费是GDP增长的主要推动力之一。尤其是可持续消费品的购买在今年第三季度增长了7.6%。私人投资则集中在设备购买上，增长幅度高达10.6%。这一点验证了供应链回流的趋势：在美国设厂需要大量设备，设备采购的增长正是供应链回流的直接体现。

然而，住宅投资持续缩减，2024年第三季度下降5.0%，第二季度下降2.8%。自2022年以来，住宅投资便呈持续下降趋势，全年缩减8.6%；2023年缩减幅度为8.3%。这种趋势进一步验证了房地产市场时代的结束。我们通过数据观察到，资金正在流出房地产市场，流向更有增长潜力的领域。

出口增长也是GDP的一个亮点，今年第三季度增长了10.3%。与此同时，进口增长10.6%。这种进口的激增主要是由于企业预计未来关税政策的调整，趁着关税尚未提高前，大量货物集中进入美国。这一现象可能仅为短期趋势，预计到2025年第一季度数据可能会出现下滑。

美国的国防支出也显著增长，达19.3%。国防支出增长反映了美军的强大实力，再加上美元的坚挺，美国经济的整体表现无疑将持续向好。

最后，从个人收入和支出的角度看，美国居民的收入明显增加，而支出有所下降。这表明通胀压力得到缓解，美国人的实际剩余财富在增加。这将进一步刺激消费，推动经济循环，带动股市上涨。

这张图美国的赤字。美国的赤字在增加，简单来说这说明美国在花钱。前面我们在前一个表格中看到，美国把钱花在了哪里？

从图表中可以看出，美国正在加大国防建设力度，趋势非常明显。这也是导致财政赤字增加的主要原因。接下来，我们再看另一张图表，显示了美国在国际投资上的变化趋势。这些投资正在减少。

这一现象表明，美国企业和个人正在将海外资产回流至国内，用于本土投资。这种回流大幅补充了美国国内的资金池，彰显出美国在经济发展上的强大资金支持。可以看到，资金从全球流向美国，被广泛用于设备采购和国防投资。这些资金为企业提供了更多生产机会，促进了产品制造和出口增长。因此，美国出口的增加是资金流向的结果之一。

将这些数据串联起来，可以更全面地理解美国经济的状况。这种分析基于美国政府公开的数据，而非简单的结论推测。

此外，另一个图表显示，美国的国际贸易逆差正在缩小。9月份，美国的贸易逆差为-838亿美元；到10月份，减少到-738亿美元。这一趋势表明，美国对其他国家商品的采购减少，而其产品出口有所增长。

贸易逆差的减少意味着美国出口增加、进口减少。当出口多、进口少时，美国花费减少、收入增加。这种变化显示，美国经济正在逐步走强。

最后，有人可能会问，什么是贸易逆差？简单来说，贸易逆差是指一个国家出口少、进口多，因而出现负值；反之，当出口多于进口时，则称为贸易顺差。因此，贸易逆差的负值代表进口大于出口，而顺差则反映出口大于进口。

接下来，我们来看另一组数据，这组数据展示了美国各州的GDP增长情况。在图中可以看到，美国50个州中，只有一个州的GDP为负，即阿拉斯加。阿拉斯加的GDP增长率为-1.1%，属于轻微的负增长。除了阿拉斯加外，其余49个州的GDP均为正增长。

这一现象表明，美国的经济发展具有高度的均衡性。每个州都有独立的经济增长动力，能够推动自身发展。这种均衡性意味着，即使某个州在短期内遇到经济困难，对全国经济的影响也相对有限。这一点与某些国家形成鲜明对比，后者可能依赖少数几个地区支撑全国经济，一旦这些地区出现问题，整体经济就会受到严重冲击。

通过这组数据，我们可以得出结论：美国经济目前表现非常强劲，没有显现任何衰退迹象。这种经济韧性为股市的稳步增长奠定了坚实基础。这也解释了我们为何要重点分析美国经济的原因。如果美国经济持续健康发展，那么对股市的表现完全无需担忧。

美国股市表现

我们来看看美国2024年的股市表现。

市场表现非常强劲，就像我们刚才提到的，道琼斯指数创下了47次历史新高，标普500达到了55次历史新高，纳斯达克指数更是创下了21次新高。这一切都表明股市表现非常强劲，没有任何泡沫。

此外，数据显示，从1934年到2024年，这90年间，如果你在1934年投资了1000元，如今的总金额已达1600万元。这意味着，在这90年间，股票市场的总涨幅达到了1.6万倍，相当于每年增长约180倍！这是一项令人惊叹的表现。

因此，我们可以预见，未来美国股市将继续强劲表现，甚至可能出现前所未见的大牛市。这波牛市有可能彻底改变每个人的财富和人生。当然，在这波财富增长之后，可能什么都不需要做，只需享受悠闲的生活。

但股市并不是一味地只涨不跌。市场总是有涨有跌，跌是为了更强力的反弹。就像我们想要跳高一样，先下蹲再跳高，力度越大，跳得越高。股市也是如此，只有经历过大幅度的下跌，未来的反弹才能更加强劲。

我们如何投资

如何正确投资

我们理解了这些，接下来该如何进行投资呢？

首先，我们必须明白一个事实：不投资就无法拥有财富。如今，在物价不断上涨、全球财富快速膨胀的背景下，倘若你不投资，你将逐渐被贫穷所取代。这是不可避免的趋势。

但在投资过程中，一定要谨记以下两大忌讳：一是急于投资，二是不专业的投资。试图快速赚取高额回报，往往会成为骗局的土壤。越是急于赚钱，越容易陷入风险。因此，投资时需静下心来，将专业的事情交给专业人士去处理。

投资原则：避免投机

在这里，我们推荐Ai Financial的专业团队。我们长期秉持“八不做”原则，即不投资夕阳产业。例如，芯片行业就是典型的夕阳产业。尽管近年来芯片领域涨幅惊人，但我们一直强调，其本质是“旧芯片”无法持续走高，必须迎来新的突破。

最近，Google发布了量子芯片，这意味着原有的半导体芯片将被替代。虽然名义上仍称作芯片，但实际与传统半导体截然不同。正如我们所预测，随着量子芯片的推出，NVIDIA等传统半导体公司的股价将受到打压。

因此，作为专业的投资机构，我们能帮助大家识别哪些领域值得投资，哪些领域需要规避风险。我们的关注点始终是安全、稳健的投资。

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