调查：顾问或被排除在加拿大万亿财富转移之外

根据市场调研机构 Leger 本周三发布的一项最新调查，许多加拿大人在做出重大财务决策时——至少在没有专业顾问协助的情况下——选择独自行动。

这项名为《Financial Compass：万亿财富大转移》的研究基于对5,000多名加拿大人的在线调查。结果显示，仅有27%的受访者表示在获得意外之财时会寻求专业理财建议，五分之一的人表示不会向任何人咨询。将近一半（48%）的受访者没有理财顾问，42%的人没有理财策略。

Leger 金融服务部门高级副总裁 Susan Sanei-Stamp 表示：“许多加拿大人获取信息的渠道是网络或亲友，顾问可能根本不在他们的考虑范围内。”

目前已估计有数千亿加元已完成代际转移，未来两年还将有1,200亿至1,500亿加元的财富转移。

调查发现，45%的受访者已收到某种形式的资产转移，三分之一的 Z 世代和千禧一代预计将获得继承。尽管如此，许多人仍未为此做好准备。61%的受访者表示他们计划将资产传承出去，而只有35%表示预期会获得继承。

Leger 邮件确认，大众富裕人群（可投资资产不超过50万加元）是顾问流失最严重的客户群。尽管60%的该群体目前有顾问，但68%正在考虑更换或终止合作。

价值导向的建议，胜过交易型关系

尽管许多受访者并不打算寻求专业建议，但他们对于理想的建议类型有明确倾向。80%的人表示希望所获建议能体现其个人价值观，这一比例在继承或传承财富的人群中更高。55%的人认为投资于有社会责任感的公司很重要。

值得一提的是，虽然很多人上网查资料，但53%的受访者更喜欢面对面决策，仅28%会考虑使用 AI 生成的财务建议。

Sanei-Stamp 表示：“这些都是极具情感色彩的时刻，和爱、善意以及家庭的遗产紧密相关。”