Cryptomus被罚1.77亿美元！FINTRAC开出加拿大史上最大反洗钱罚单

一家加密货币交易所因多项违规行为被加拿大金融情报机构处以近 1.77亿美元 的罚款，这也是加拿大史上最高的金融处罚。违规内容包括未能上报超过1000笔涉嫌犯罪活动的可疑交易。

加拿大金融交易和报告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称 FINTRAC）于周三宣布，对 Xeltox Enterprises Ltd. 处以罚款。这家注册于卑诗省的公司以 Cryptomus 名义运营，曾用名为 Certa Payments Ltd.

此次罚款金额高达 1.769亿美元，远超此前纪录——约 2000万美元，后者是在今年9月对另一家加密货币公司 KuCoin 的运营方 Peken Global Ltd. 开出的。

FINTRAC 主任兼首席执行官 Sarah Paquet 在声明中表示：

“鉴于该案件中有多项违规与儿童性虐待材料传播、欺诈、勒索软件支付及规避制裁相关，FINTRAC必须采取这一史无前例的执法行动。”

FINTRAC 的调查发现，Cryptomus 在 2024年7月期间共有 1068笔交易 涉及暗网市场和与犯罪活动相关的虚拟钱包，但均未提交可疑交易报告。

所谓暗网市场，是指利用匿名网络销售非法商品和服务的线上平台。虚拟货币由于可隐藏持有人身份，也常被用于掩盖犯罪活动。

此外，FINTRAC 指出，Cryptomus 未上报 7557笔来自伊朗的交易（2024年7月1日至12月31日期间），违反了反洗钱法律。
根据针对伊朗的金融交易部级指令，Cryptomus 应将此类交易列为高风险交易，并核实汇款人及收款人身份、执行尽职审查、保存交易记录并向 FINTRAC 报告，但上述义务均未履行。

FINTRAC 还发现，在 2024 年 7 月，Cryptomus 存在 1518笔超过1万美元 的大额虚拟货币交易未上报。
该机构称，Cryptomus 的内部政策“不完整且不充分”，导致在持续监控和客户尽职调查（KYC）方面存在严重缺陷。

根据《犯罪收益（洗钱）与恐怖融资法》（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act），包括银行、房地产经纪和赌场在内的企业必须保存记录、识别客户、维持合规制度，并按标准报告金融交易。

此次罚款是 Cryptomus 近期遭遇的又一监管惩处。卑诗省证券委员会早在 2024 年 5 月已暂时禁止该公司从事证券及市场交易活动。

在 2024 至 2025 财年，FINTRAC 共发出 23份违规通知，为其历史上单年数量最多，总金额超过 2500万美元。
自 2008 年获得立法授权以来，FINTRAC 已开出 150多项罚单。