过桥贷款业务变庞氏骗局：美国证监会指控

一家原本从事过桥贷款业务的公司，在借款人大规模违约后，被美国监管机构指控最终演变成了一个庞氏骗局。

美国证券交易委员会（SEC）已对 First Liberty Building & Loan LLC 及其创始人 Edwin Brant Frost IV 提起证券欺诈指控，并获得法院对其资产的冻结令。监管机构指出，当 First Liberty 的另类贷款业务遭遇困境后，逐渐演变为一个非法集资模式，最终至少欺诈投资人 1.4 亿美元。

根据 SEC 的起诉文件，自 2014 年起，这家总部位于佐治亚州的公司通过发行承诺年化收益在 8% 至 18% 的票据，向散户投资人募集资金，声称这些资金将用于发放高利率的短期过桥贷款，主要面向小型企业。

然而，SEC 表示，大多数贷款最终违约。自 2021 年以来，该公司实际上已变成一个庞氏骗局——用新投资者的钱来向旧投资者支付收益。

SEC 还指控 Frost 将投资者的资金挪作个人用途。

“当一个投资承诺高额回报时，这本身就是一个警示信号，投资人应当三思而后行，” SEC 亚特兰大办公室执法副主任 Justin Jeffries 表示，“遗憾的是，这样的戏码我们见得太多了——不法分子以‘高收益’为诱饵吸引投资，结局往往并不美好。”

目前这些指控尚未在法院被正式认定为事实。

不过，被告方已在未承认也未否认指控的前提下，同意资产冻结、任命接管人以及其他紧急救济措施。

SEC 表示，将继续寻求对 First Liberty 及 Frost 的处罚和非法所得返还命令。