从餐馆经营困境到财富自由:Z太太与Y先生的投资贷款

保本基金客户回报

Z太太与Y先生,夫妇两人先后在美国和加拿大辛苦打拼多年。疫情突如其来,餐馆被迫关门,他们的生意也陷入低谷。面对日渐缩水的现金流,他们第一次认真思考:
辛苦大半辈子,我们的退休生活真的能安心吗?”

转折:遇见Ai Financial

在最迷茫的时刻,他们接触到了 Ai Financial。AiF CEO冯老师的投资讲座让他们第一次意识到,财富不仅要靠辛勤工作积累,更需要 科学专业的资产管理。于是,夫妻二人决定走出舒适区,把部分流动资金交给专业团队打理,开启了全新的财富之路。

Z太太的投资步伐

  • 2021年1:通过TFSA账户先行投入 $6,000,同月追加 $68,000
  • 2022年6:再加单 $6,000
  • 2024年11:追加 $6,500
Clients story investment loan and seg funds (1)
Clients story investment loan and seg funds (1)
  • 非注册账户:2021年1月投入 $50,000,同年7月再加 $100,000
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  • 投资贷款:2021年8月成功申请 $100,000购买 Manulife保本基金;2024年11月又通过B2B Bank贷款 $100,000 投入Canada Life保本基金。

Y先生的投资步伐

  • 2022年6:通过TFSA账户投入 $24,000,并在2023年7月加单 $6,500
  • 投资贷款:2022年6月,通过B2B Bank成功申请 $100,000贷款,投入IA保本基金。

数据见证:稳健增长,惊艳回报

短短四年多时间,这对夫妻逐步建立起完整的 自有资金 + 投资贷款 + 保本基金”一站式资产管理组合


截至 2025年9月,Z太太和Y先生的投资战绩

心路历程的转变

起初,他们只是抱着“试试看”的心态,把几万加币投入TFSA基金。2022年市场波动,他们一度担心再次重蹈“生意亏损”的覆辙。可不同于以往的焦虑,这一次在AiF顾问的专业指导下,他们选择了 相信专业长期持有、稳健加码

当账户市值逐渐上涨、贷款投资发挥杠杆效应,尤其是其中来自B2B 银行的10万投资贷款, 仅仅3年零3个月市值即将翻倍,他们终于体会到:
财富的积累,不再只是靠辛苦经营小生意,而是靠遇到对的人(公司)去把握好方向并提供专业管理和支持。

结语:属于他们的安心未来

今天的Z太太与Y先生,已将大部分流动资金交由AiF打理。他们不再为市场的短期波动担心,而是安心地规划着未来的退休生活。

他们常说:
如果没有AiF的专业支持,我们可能依旧困在餐馆的困境里;如今,不仅利润超30万加币,更重要的是,我们找回了对未来的信心。”

在Ai Financial,我们相信:
投资贷款 + 自有资金 + 保本基金 的一站式资产管理方案,
✅ 不仅能帮助客户抵御风险,更能让财富在时间的复利下稳健增长。

Z太太与Y先生的故事,也许就是明天的你。

如果你也希望像客户Z太太与Y先生一样:

✔ 合理运用小资金,撬动更大增长空间

✔ 配置多元账户,平衡短期与长期收益

✔ 避免踩坑,抓住机会

✔ 拥有专业团队为你定期复盘和调仓

✔ 踏上未来美股金融市场的巨大红利

欢迎联系AiF,与你一同打造未来长远的资产增长之路。

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Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。

Ai Financial 具有金融监管 (Financial Compliance) 和反洗黑钱 (AML)背景,通过与银行,基金和保险公司合作,我们选择适合客户的基金产品,管理各种投资账户,如TFSA,RRSP等。同时,我们帮助客户申请加拿大特有低息无抵押投资贷款Investment Loan,提早实现财富自由。

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