Zack,一名80后加拿大现役军人,在家庭责任与未来焦虑中找到答案。通过 Ai Financial 的投资贷款 + 保本基金方案,他在14个月内实现204%杠杆回报,用10万加币贷款为家庭创造超过2万加币额外收益,开启稳健财富增长之路。
Read MoreLisa 如何激活大额分红保单与“砖头”死钱,一举盘活170万现金流

Lisa, 一位移民多年的教育专业人士。
几年前,她和许多家庭一样,陷入了两种典型的财务困境:
分红保险:买了大额分红保单,但现金价值被“锁死”,未来的保费缴纳压力让她越来越焦虑。
地产投资:拥有一套投资房产,却要承受房价下行、房贷压力,各种维修费用和房客纠纷,身心俱疲。
她常常感叹:“明明有资产,怎么还是觉得现金流如此紧张?”
直到遇见 Ai Financial,一切开始发生改变。
第一阶段:小试牛刀,建立信心
2020年11月,Lisa 先用 自有资金1万 试水 AiF 的保本基金。
几个月后,基金的稳健表现及随时变现的流动性,让她第一次看到:钱还能这样为自己工作。

第二阶段:盘活分红保单,真正实现“一钱两用”
2021年8月,Lisa 做出了一个重要决定:将 分红保单的现金值抵押贷款 27.4万,在 Ai Financial 专业团队的指导下投入保本基金。

这一动作彻底改变了她的财富格局:
- 保单现金价值被盘活,不再是“躺在账面上的数字”;
- 基金回报率远超贷款利息,不仅轻松覆盖利息,还实现了“以投资反哺保险费”的双赢局面,抵押的保单市值已达40多万;
- 未来保费支付有了保障,即使在经济下行、高通胀,家庭现金流紧张的环境下,她的保单依旧能“交得起、保得住”。内心不再焦虑。
Lisa 感慨地说:
“投资才是真正的保险!原来它还能反哺现金流,帮我解决最担心的保费问题。”
她第一次意识到:保险不只是被动支出,找到真正懂投资的专业团队,利用好它的现金值做投资,还能成为家庭现金流的坚实后盾。
第三阶段:果断卖房,彻底告别“房东烦恼”
到了 2023年,房地产市场已经走下坡路。房价下跌迹象明显,房客拖欠租金、物业维修费,贷款利息大幅度增加等压力接踵而至。
在多次听取AiF 对加拿大房地产未来的趋势判断分析后,Lisa 果断卖掉了投资房,摆脱了“房东的烦恼”,并将所得 70万加元 全部投入 Canada Life 保本基金。

从此,她不再是焦虑的房东,而是稳稳享受 金融市场长期上涨红利的受益者,短短2年,投资市值已经高达1.1M。
成果最有说服力

截至 2025年8月,Lisa 的投资成绩单十分亮眼:
- 累计投入资金:98万加元
- 净回报:57万加元 (保单抵押的杠杆回报率更惊人)
- 总投资回报率:58%——远远跑赢传统房产出租与普通理财
Lisa 笑着说:
“以前辛辛苦苦当房东,最后发现赚的只是辛苦钱。现在,我把资产交给 AiF 的专业团队,不仅收益稳定,回报高,风险可控,还真正解放了自己和家庭。”
同时,Lisa也使用了TFSA(注册账户)进行投资,她的 TFSA 账户 在 AiF 的规划下也增长迅速:



- 2021 年:一次性投入 9.8 万加元
- 2022 年:追加 6000 加元
- 2023 年:追加 6500 加元
- 2024 & 2025:每年追加 7000 加元
✅ 累计投入:12.5万加元
✅ 截至 2025 年 8 月净回报:5.8 万加元
✅ TFSA投资回报率:46%
短短4年时间,Lisa 的资金不仅实现了稳健增值,还彻底走出了保单断供,房东压力和现金流紧张的困境。
✅ 总结:方向比努力更重要
Lisa 的转型故事告诉我们:
- 盘活保单资金,为未来保费提供保障;
- 果断卖房,避免房地产下行风险与纠纷;
- 选择AiF专业团队,合理规划和布局,用时间和复利获得稳健回报。
👉 在越来越多家庭面临经济的不确定性, 失业及通胀,现金流紧张、保单缴费压力、房产时代终结的当下,
Ai Financial 的投资贷款 (保单抵押贷款)+ 保本基金一站式资产管理方案,或许正是最值得信赖的“家庭保险”。
Ai Financial,用专业与时间验证的团队,为客户提供真正的 财富护航。
下一位创造财富逆袭故事的人,也许就是你。
如果你也希望像客户Lisa女士一样:
✔ 盘活分红保单和房产里的死钱,从焦虑到安心
✔ 配置多元账户,平衡短期与长期收益
✔ 避免踩坑,看懂未来方向和趋势
✔ 拥有专业团队为你定期复盘和调仓
- 踏上未来美股金融市场的巨大红利
欢迎联系AiF,与你一同打造未来长远的资产增长之路。

更多客户案例
90后精算师夫妇的财富逆袭:投资贷款助力154%杠杆回报 | AiF Clients
90后精算师夫妇通过投资贷款+保本基金,在短短2年实现154%的杠杆回报,从10万到52万,创造财富逆袭的传奇。
Read More加拿大非居民也能投资保本基金?|陪读妈妈的投资心路历程 | AiF Clients
陪读妈妈 Hazel 作为加拿大非居民,通过 Ai Financial 的一站式资产管理方案,投资保本基金,在 5 年间累计投入 20 万加元,实现本金保证与稳健增长,带来 42%、35% 和 18% 的多账户回报,收获财富安全感。
Read More从疲于奔命到人生翻盘:Jenny 两年超百万投资逆袭之路 | AiF Clients
面对三孩教育和养老压力,Zara女士通过Ai Financial投资贷款与保本基金服务,在不到两年内实现超67,000加元收益,成功走出焦虑,步入安心人生。
Read MoreRecent Posts
Categories
RELATED READING
CPP Investments收购美国发电公司 AlphaGen 股权 | AiF insight
加拿大养老金投资公司(CPP Investments)宣布以 10 亿美元收购美国电力生产商 AlphaGen 的少数股权。
Read MoreCenturion 与 Nicola Wealth 宣布房地产基金调整:赎回激增引发行业连锁反应 | AiF insight
加拿大房地产基金遭遇赎回压力,Centurion 启动临时赎回计划,Nicola Wealth 下调分红并或延迟赎回。专家提醒投资者提高尽职调查。
Read More惠誉警告:私人信贷市场或成系统性风险隐患,亟需加强监管 | AiF insight
惠誉指出,私人信贷市场规模激增至与美国杠杆贷款相当,具备泡沫特征。一旦遭遇经济冲击,或放大金融体系风险,呼吁加强监管与透明度。
Read More加拿大人寿:全球不确定性加剧,投资者应谨慎应对潜在衰退 | AiF insight
加拿大人寿首席投资官警告,加拿大经济正进入轻度衰退阶段,通胀降温但增长乏力。预计央行将两次降息,全球经济仍处低速期。
Read More多伦多13家星巴克永久关闭:两天通知即关店,员工措手不及 | AiF insight
星巴克在北美重组,加拿大多地关店,多伦多确认13家永久关闭;员工两天内接到通知引争议。附多伦多关店清单与影响解析。
Read More【公司介绍】
Ai Financial 基金投资:
You fulfill your dreams, we cover your bills
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管 (Financial Compliance) 和反洗黑钱 (AML)背景,通过与银行,基金和保险公司合作,我们选择适合客户的基金产品,管理各种投资账户,如TFSA,RRSP等。同时,我们帮助客户申请加拿大特有低息无抵押投资贷款Investment Loan,提早实现财富自由。