Winnie，一位60后单亲母亲，在 Ai Financial 的专业规划下，通过投资贷款、保本基金与 3:1 杠杆策略，逐步建立超 70 万加元资产规模，并为退休与家庭传承打下稳健基础，展现普通家庭借助专业投资实现财富突围的可能性。
Read MoreLisa 如何激活大额分红保单与“砖头”死钱，一举盘活170万现金流
Lisa, 一位移民多年的教育专业人士。
几年前，她和许多家庭一样，陷入了两种典型的财务困境：
分红保险：买了大额分红保单，但现金价值被“锁死”，未来的保费缴纳压力让她越来越焦虑。
地产投资：拥有一套投资房产，却要承受房价下行、房贷压力，各种维修费用和房客纠纷，身心俱疲。
她常常感叹：“明明有资产，怎么还是觉得现金流如此紧张？”
直到遇见 Ai Financial，一切开始发生改变。
第一阶段：小试牛刀，建立信心
2020年11月，Lisa 先用 自有资金1万 试水 AiF 的保本基金。
几个月后，基金的稳健表现及随时变现的流动性，让她第一次看到：钱还能这样为自己工作。
第二阶段：盘活分红保单，真正实现“一钱两用”
2021年8月，Lisa 做出了一个重要决定：将 分红保单的现金值抵押贷款 27.4万，在 Ai Financial 专业团队的指导下投入保本基金。
这一动作彻底改变了她的财富格局：
- 保单现金价值被盘活，不再是“躺在账面上的数字”；
- 基金回报率远超贷款利息，不仅轻松覆盖利息，还实现了“以投资反哺保险费”的双赢局面，抵押的保单市值已达40多万；
- 未来保费支付有了保障，即使在经济下行、高通胀，家庭现金流紧张的环境下，她的保单依旧能“交得起、保得住”。内心不再焦虑。
Lisa 感慨地说：
“投资才是真正的保险！原来它还能反哺现金流，帮我解决最担心的保费问题。”
她第一次意识到：保险不只是被动支出，找到真正懂投资的专业团队，利用好它的现金值做投资，还能成为家庭现金流的坚实后盾。
第三阶段：果断卖房，彻底告别“房东烦恼”
到了 2023年，房地产市场已经走下坡路。房价下跌迹象明显，房客拖欠租金、物业维修费，贷款利息大幅度增加等压力接踵而至。
在多次听取AiF 对加拿大房地产未来的趋势判断分析后，Lisa 果断卖掉了投资房，摆脱了“房东的烦恼”，并将所得 70万加元 全部投入 Canada Life 保本基金。
从此，她不再是焦虑的房东，而是稳稳享受 金融市场长期上涨红利的受益者，短短2年，投资市值已经高达1.1M。
成果最有说服力
截至 2025年8月，Lisa 的投资成绩单十分亮眼：
- 累计投入资金：98万加元
- 净回报：57万加元 （保单抵押的杠杆回报率更惊人）
- 总投资回报率：58%——远远跑赢传统房产出租与普通理财
Lisa 笑着说：
“以前辛辛苦苦当房东，最后发现赚的只是辛苦钱。现在，我把资产交给 AiF 的专业团队，不仅收益稳定，回报高，风险可控，还真正解放了自己和家庭。”
同时，Lisa也使用了TFSA（注册账户）进行投资，她的 TFSA 账户 在 AiF 的规划下也增长迅速：
- 2021 年：一次性投入 9.8 万加元
- 2022 年：追加 6000 加元
- 2023 年：追加 6500 加元
- 2024 & 2025：每年追加 7000 加元
✅ 累计投入：12.5万加元
✅ 截至 2025 年 8 月净回报：5.8 万加元
✅ TFSA投资回报率：46%
短短4年时间，Lisa 的资金不仅实现了稳健增值，还彻底走出了保单断供，房东压力和现金流紧张的困境。
✅ 总结：方向比努力更重要
Lisa 的转型故事告诉我们：
- 盘活保单资金，为未来保费提供保障；
- 果断卖房，避免房地产下行风险与纠纷；
- 选择AiF专业团队，合理规划和布局，用时间和复利获得稳健回报。
👉 在越来越多家庭面临经济的不确定性， 失业及通胀，现金流紧张、保单缴费压力、房产时代终结的当下，
Ai Financial 的投资贷款 （保单抵押贷款）+ 保本基金一站式资产管理方案，或许正是最值得信赖的“家庭保险”。
Ai Financial，用专业与时间验证的团队，为客户提供真正的 财富护航。
下一位创造财富逆袭故事的人，也许就是你。
如果你也希望像客户Lisa女士一样：
✔ 盘活分红保单和房产里的死钱，从焦虑到安心
✔ 配置多元账户，平衡短期与长期收益
✔ 避免踩坑，看懂未来方向和趋势
✔ 拥有专业团队为你定期复盘和调仓
- 踏上未来美股金融市场的巨大红利
欢迎联系AiF，与你一同打造未来长远的资产增长之路。
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