从一个决定到两代传承：信任的力量，正在悄悄改变她们的人生

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从一个决定到两代传承：信任的力量，正在悄悄改变她们的人生

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几年前，WENDY还是一位对金融市场保持敬畏的人。她相信投资是件专业的事，但身边却难以找到真正值得托付的人，直到一次饭局上的推荐，彻底改变了她的方向。

因为”朋友也信”，所以我愿意信

这次转折来自一位老朋友的推荐——一位三观契合、处事谨慎的朋友。正因为朋友对Ai Financial(AiF)的高度信赖，WENDY几乎没有犹豫就开启了第一次与AiF的合作。

她相信，朋友不会随便推荐，也明白：一个人能信谁、会跟谁，往往与自己是什么样的人高度相关。

于是她以行动表达信任——从TFSA账户起步，随后持续追加，甚至在卖房后拿出一部分自有资金，又通过AiF的规划成功申请了投资贷款，进一步放大资金效率。她说：“能否遇到专业的人，其实是看你自己有没有那个‘识人’和‘信任’的能力。”

投资不仅改变自己，也影响了下一代

WENDY不断加码，不仅源于投资业绩回报，更源于AiF规划理念的高度认可。于是，她自然把这个信任推荐给最亲近的人——女儿W小姐。

女儿没有因为“自己年轻、没经验”而排斥，也没有因为“市场动荡”而犹豫。在母亲的支持下，她顺利申请到两笔共计$200,000的贷款，并用$105,000自有资金追加，坚定迈出属于自己的一步。

WENDY和女儿的总投资详细

🔹 2022年9月｜WENDY首次投入，迈出关键一步

在 AiF 的协助与建议下，WENDY将自有资金 2.4万元投入至TFSA账户。随后每年都增加新额度的供款。

✅ 总投资本金：$44,500

✅ 投资总市值：$59,278

✅ 投资总利润：$14,778

🔹双管齐下｜迈出关键一步

同一时间，在 AiF 的规划建议下，WENDY于 2022 年同时开设Non-Reg 账户，首次投入 $76,000。随着投资组合表现稳健，她逐步建立起对 AiF 的深度信任，于当年 11 月加投 $60,000，2023 年 8 月再加 $40,000。
从试水到加码，每一步都源自“看得见”的专业与“信得过”的策略。

✅ 总投资本金：$176,000

✅ 投资总市值：$258,022

✅ 投资总利润：$82,022

🔹 2023年｜信任升级，首次运用杠杆

在与 AiF 合作一年多后，WENDY已深刻体会到：市场的波动虽不可控，但策略和专业是可以依赖的。

当 AiF 顾问向她介绍 Manulife Bank（MLB）投资贷款方案时，她逐步理解了“如何用好金融杠杆，而不是被杠杆用”。

最终，她于 2023 年通过 MLB 成功申请贷款 $100,000，并投入到 Manulife 的公募基保本基金产品组合（Manulife）。

这是她从“只用自有资金”向“懂得借力布局”的重要转变，背后不仅是对工具的理解，更是对 AiF 投资规划能力的高度认可。

✅ 投资贷款：$100,000 （MLB）

✅ 投资总市值：$127,061

🔹 2024年3月｜信任持续深化，再次添设新账户

在前期投资屡次验证策略有效后，WENDY于 2024 年 3 月再次主动出击，开设全新 Non-Registered 账户，并投入 $100,000 自有资金。

这一决定，并非源于“多余的钱”，而是源于对 AiF 专业度的高度信任——她知道，只要方向对，就值得持续投入。

✅ 总投资本金：$100,000

✅ 投资总市值：$123,732

✅ 投资总利润：$23,732

🔹 2024年7月｜再次借力，放大成果

在 AiF 团队的评估与规划下，WENDY于 2024 年 7 月选择从 B2B 银行贷款 $100,000，加码投入至 Canada Life 保本基金投资组合。

✅ 投资贷款：$100,000 （CL）

✅ 投资总市值：$113,736

✅利息支出：$6,408

✅ 投资总利润：$7,328

🔹女儿的加入——信任的传承，财富的延续

在 AiF 团队的协助下，W小姐也跟随母亲脚步，在2023年首次通过 B2B 银行贷款 $100,000 投入 Canada Life 投资组合。

✅ 投资贷款：$100,000 （CL）

✅ 投资总市值：$152,964

✅利息支出：$13,675

✅ 投资总利润：$39,289

随后在2024年，女儿在WENDY和 AiF 团队的专业支持下，通过MLB成功申请了10万元贷款，投入Manulife基金账户。借助杠杆，女儿有效扩大了投资规模，进一步提升了投资潜力。

✅ 投资贷款：$100,000 （ML）

✅ 投资总市值：$104,236

2024年10月，WENDY的女儿再次展现出对 AiF 策略的高度认可，在没有外部融资的情况下，选择以自有资金向 Canada Life 的非注册账户加投 $105,000。她的这一步不仅是对市场机会的把握，更是建立在对 AiF 专业判断持续信任基础上的果断行动。

✅ 总投资本金：$105,000

✅ 投资总市值：$107,253

🌟 总结亮点：好介绍，胜过千次尝试

✅ 推荐不是运气，是认知的共鸣
WENDY信任AiF，并非因为广告，而是因为朋友的推荐——信得过的人，才会把重要的事介绍给你。

✅ 信任，是能力与人格的双重肯定
能被推荐的人，往往愿意学习、愿意听建议、敢于行动。专业人士能不能帮到你，关键取决于你是否愿意相信。

✅ Referral 不只是开始，更是成就的放大器
正是这一次推荐，让母女二人走上了稳健投资之路，也让她们一步步建立起清晰的策略与财务信心。

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