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AiF观点 | TD银行反洗黑钱监管不当， 被重罚4.5 亿 + 920万

  • May 02, 2024
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TD Takes $450 Million Provision in US Money-Laundering Probe

加拿大TD银行在4月30号， 被爆出因反洗黑钱监管不当，被美国监管部门审查，最后可能导致4.5亿美金的罚款。

FINTRAC imposes an administrative monetary penalty on The Toronto-Dominion Bank

2024 年 5 月 2 日——渥太华——加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)

FINTRAC 今天宣布对多伦多道明银行处以行政罚款。经过 2023 年合规检查后，这家位于安大略省多伦多的银行因未遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》第 1 部分及其相关规定，于 2024 年 4 月 9 日被处以 9,185,000 美元的行政罚款。

多伦多道明银行被发现存在以下行政违规行为：

  • 如果有合理理由怀疑交易与洗钱或恐怖活动融资犯罪有关，则未能提交可疑交易报告；
  • 未能评估和记录洗钱/恐怖活动融资风险；
  • 未采取规定的高风险特别措施的；
  • 未能对业务关系进行持续监控；和
  • 未能记录在持续监控业务关系时所采取的措施和获得的信息。

此处罚是针对多伦多道明银行根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》及其相关法规实施的行政违法行为，而不是针对洗钱或恐怖活动融资的刑事犯罪。多伦多道明银行已全额支付行政罚款，诉讼程序已结束。

“加拿大的反洗钱和反恐融资制度旨在保护加拿大人的安全和加拿大经济的安全。 FINTRAC 将继续与企业合作，帮助他们了解并遵守该法案规定的义务。我们还将坚定地确保企业继续尽自己的一份力量，并在需要时采取适当的行动。”

Sarah Paquet，加拿大金融交易和报告分析中心董事兼首席执行官

要闻速览

  • 作为加拿大的金融情报机构以及反洗钱和反恐融资监管机构，FINTRAC 确保受《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》管辖的企业遵守该法及其条例规定的义务。该中心还分析信息并向警方、执法机构和国家安全机构披露金融情报，以协助他们调查洗钱、恐怖活动融资和对加拿大安全的威胁。
  • 根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》，赌场、金融实体、货币服务企业、房地产经纪人和销售代表以及其他几个业务部门必须保存某些记录、识别客户、维持合规制度并报告某些情况FINTRAC 的金融交易。
  • 根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》，行政罚款是非惩罚性的，旨在鼓励企业改变不合规行为。
  • 2023-24 年，FINTRAC 向企业发出了 12 份违规通知，总金额达 26,115,999.50 美元。
  • 自 2008 年获得立法授权以来，FINTRAC 已对大多数业务部门实施了 140 多项处罚。

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