90后客户 Ethan 在 Ai Financial 协助下,于2022年获批20万加元投资贷款。不到4年,两个账户当前市值达33.35万,已提款7.61万,扣除贷款利息后净收益约15.79万。
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免责声明:本文所提供的真实案例基于特定历史情境,仅供展示和教育用途。贷款投资涉及风险,并不适合所有投资者。市场价值会发生波动,您可能损失超过初始投资金额。在作出任何投资决定前,请咨询金融专业人士。相关结果并不具有普遍性,也不能得到保证。
曾几何时,SOPHIA以为自己“没有资格做投资”——因为她没有足够积蓄,也没太多相关投资经验。但她从未放弃学习, 工作之余, 时间几乎都花在了与金融和投资相关的学习上。2023年一次偶然的 AiF 线下投资讲座,她深深认同讲座中的投资底层逻辑和投资三观。后来, SOPHIA又几次来AiF 的office, 与资深基金代理Tiffany做了深刻交流,高度认同AiF 的专业度。在交流期间, SOPHIA也分享了她的个人工作经历, 因特殊的工作关系, 令其接触到本地富裕的西人家庭, 财富传承了几代, 发现这些人的投资思维与AiF 非常一致,大部分财富都集中在股票基金里,做长期投资。这些人的生活方式, 投资理念,为人处世也深深地影响了她。 从那时起,她决定不再旁观,而是主动出发,用行动改变未来。
SOPHIA的总投资详细
✅ 转折点来自一个决定:信任 AiF 的专业判断。
2024 年初,在 AiF 团队建议下,她开设了 FHSA 账户,开始用小额度进行尝试。
🔹2024 年 1 月|FHSA 开户并投入 $8,000
🔹2025 年|再次供款 $8,000,持续积累免税资产
🔹 FHSA总投资:$16,000
✅ 策略逐步推进,AiF带她从“无法起步”到“敢于放大”
• 2024 年 2 月,在 AiF 的帮助下,她成功申请两笔共计 $200,000 的贷款,分别投资于Canada Life(CL)和Manulife不同的保本基金,组合更稳健。
- 其中Manulife基金平台曾取出过$6,000作为日常消费
- 同期,在AiF投资顾问的建议下,SOPHIA在Canada Life(CL)开户TFSA账号,并投入 $34,000,次年继续补足额度至 $55,000。
✅ AiF更为她量身定制“抵押再放大”策略
🔹 2025年1月|资金灵活运用,配合策略部署
在 AiF 团队的帮助下,SOPHIA于 2025 年 1 月在 Canada Life 新开一个非注册账户,投入 $71,000 自有资金。随后,这笔资金被灵活地分阶段运用:
- 首先,她用其中 $50,000 作为抵押资产,在 AiF 协助下顺利向 B2B 成功申请了一笔 3:1 的投资贷款,共计 $150,000,放大了资金利用效率。
- 之后,她又第二次灵活取出 $9,000,满足临时资金需求,完全不影响整体投资布局。
- 通过阶段性提现 & 杠杆抵押操作,撬动了 B2B 3:1 杠杆贷款 $150,000,加上本金 $50,000 全数投入。累计额度达到200,000万加元
✅ 借助 RRSP 报税窗口,再补最后一刀
• 2025 年 2 月,她通过 AiF 推荐的 ML RRSP Loan 投入 $5,000,把税务与投资效益做到最大化。
🌟 SOPHIA的投资亮点总结;
✅ 从0起步,敢于迈出第一步
曾经以为“没钱就投不了资”,但 SOPHIA突破自我,愿意听、愿意学,在与AiF多次的学习与交流中,选择给自己一个机会。事实证明,选择比努力更重要。
✅ 懂得借力,而非硬扛
她没有靠“熬”,而是靠“问”与“学”。从 FHSA、TFSA 到 Non-Reg账户,再到贷款策略,每一步都在 AiF 的协助下清晰执行、有效落实。选择信任,选择成功。
✅ 灵活调配、精准操作
她不只是“投出去”,更懂得“拿得出、用得上”——如 Non-Reg 的灵活提取配合贷款操作,让本金不仅不闲置,还能助力放大投资力道。
✅ 愿意相信,更愿意行动
她的成功,不是因为“运气好”,而是因为她始终相信专业、信任策略、愿意实践,并在 AiF 的引导下,走出一条专属于自己的财富路径。
📩 如果你也希望像SOPHIA一样:
✔️ 合理运用贷款资金,撬动更大投资收益
✔️ 配置多元账户,实现不同财务目标
✔️ 审时度势,抓住机会
✔️ 拥有专业团队为你定期复盘和调仓
欢迎联系AiF,与你一同打造未来长远的资产增长之路。
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Read More关于 Ai Financial
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管(Financial Compliance)和反洗黑钱(AML)背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作,由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案,协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。
同时,我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款(Investment Loan)的特点和申请流程,帮助客户在充分了解相关风险后,判断是否适合采用贷款策略。
免费咨询*数据指截至 2026 年 6 月 30 日,Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来,纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR(Money-Weighted Return,资金加权回报率)方式计算,会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计,因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。