90 后 E 女士毕业于加拿大知名学府，拥有扎实的财务背景。毕业后，她顺利进入会计行业工作，并凭借专业能力创办了自己的会计师事务所，完成了从职场新人到创业者的转变，也逐步积累了人生的第一桶金。

随着事务所稳定运营，E 女士的资产也逐渐增长。在经营事业的同时，她开始思考如何更有效地安排闲置资金，并希望通过长期投资建立更多元的资产配置方式。

在此之前，她曾先后在多家金融机构开设注册账户和非注册账户，也尝试过不同类型的金融产品。虽然部分账户曾有阶段性增长，但整体表现并未完全达到她的预期，也让她开始重新评估自己的投资方式和账户配置。

2024 年初，在朋友推荐下，E 女士接触到 Ai Financial，并了解到其保本基金配置和账户服务模式。截至 2026 年 6 月 30 日，纳入 Ai Financial 统计的相关客户账户平均年回报率为 15.82%，按单利口径计算。

在与 Ai Financial 持牌保本基金代理多次沟通后，E 女士决定先以较谨慎的方式开始合作。她将自己名下的一个注册投资账户用于保本基金配置，作为初步尝试。

2024 年全年，该账户实现了 31.47% 的阶段性回报。这次账户表现，让 E 女士对保本基金配置和 Ai Financial 的服务模式有了更深入的了解。

2025 年初，E 女士进一步扩大配置安排，申请投资贷款，并通过相关贷款机构成功获批 20 万加元。贷款资金随后用于建立更长期的保本基金配置。

这是她第一次使用投资贷款放大初始配置金额。即使在 2025 年 4 月市场出现明显波动期间，她也继续关注账户的长期表现和整体配置安排，而不是被短期市场波动打乱节奏。

经过这一阶段的合作，E 女士对未来的长期配置更有信心，也开始更系统地规划自己的账户结构和资金安排。

E 女士的配置安排

✅ 逐步尝试：
E 女士曾在多家金融机构进行小额尝试，并通过实际体验比较不同服务模式和账户表现，最终选择更适合自己长期规划的配置方式。

✅ 贷款安排：
她分别通过 B2B Bank 和 Manulife Bank 申请 10 万加元投资贷款，合计 20 万加元。

✅ 基金配置：
贷款资金用于配置 iA 和 Manulife 旗下的保本基金（Segregated Fund）。

✅ 系统支持：
Ai Financial 结合金融科技工具、数据分析和长期价值投资理念，协助客户了解不同账户类型、保本基金产品及相关配置安排。

✅ 团队支持：
Ai Financial 的持牌保本基金代理可协助客户了解产品特点、账户安排、投资贷款流程及相关风险，并根据客户实际情况提供基金配置方案。