客户故事 | 从精算师到稳健投资者：Julia的 8 年财富成长之路

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从精算师到稳健投资者：Julia的 8 年财富成长之路

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Julia，毕业于国内顶级名校，二十多年前移民加拿大。凭借扎实的数学与金融背景，她曾在加拿大大型金融机构担任精算师，是同事眼中既理性又专业的金融人。

然而，长期身处金融行业，她也深知一个残酷的现实——“学金融，不代表能让钱为自己工作。理论与实践存在着巨大的鸿沟”
忙于职业生涯与生活的她，始终没有真正规划过个人投资。

相遇：2017 年与 Ai Financial 的第一次接触

2017 年，她在一次投资交流活动上结识了 Ai Financial 创始人冯老师。
当时的她对“投资贷款 + 保本基金（Segregated Fund）”的概念充满好奇，也带着专业的谨慎。

经过多次沟通与分析后，Julia 决定尝试这套系统性的投资策略：

“风险我懂，但更懂得机会成本。只要本金安全、方向正确，就值得长期坚持。”

行动：两笔贷款，八年的持有

2018 年 7 月，Julia 正式迈出第一步——
她分别通过 B2B Bank 与 Manulife Bank 各申请 10 万加元投资贷款，共计 20 万加元，全部投入保本基金（Segregated Fund）。

B2B Bank → iA Segregated Funds

贷款金额：$100,000
分为两个 non-registered 账户各 $50,000
截至 2025 年 11 月：
- 账户一余额：$133,827.31（净利润 $64,298，杠杆回报率 329.25%）
- 账户二余额：$135,373.80（净利润 $65,845，杠杆回报率 337.16%）

Manulife Bank → Manulife Segregated Funds

贷款金额：$100,000
截至 2025 年 11 月：账户余额 $171,937.72，今年10月提款共$57,169（净利润 $90,049，杠杆回报率 230.55%）

💼 总计：

投资贷款总额：$200,000
净利润：$220,192
平均杠杆回报率：281.88%

延伸：自有资金的“小实验”

Julia 在 2019 年 2 月，以自有资金开设了一个 TFSA 账户，仅投入 $1,000 加元购买 iA 保本基金。
截至 2025 年 11 月，账户余额增长至 $2,749.02，
✅ 净利润 $1,749.02，
✅ 回报率高达 174.9%。

她笑着说：“这笔钱虽然不多，但证明了方向的力量。哪怕是小额资金，也能在正确的策略下持续成长。”

收获：八年坚持，最成功的一次投资

八年过去，Julia 的三笔投资都表现稳健，复利持续积累。
2025 年 10 月，她因资金周转首次提取部分利润。
这是她第一次亲身感受到：

“财富，不只是数字增长，而是能随时转化为生活底气。”

她感慨道：“这 20 万，是我人生中最成功的一次投资。Ai Financial 让我明白了稳健投资和杠杆+时间的真正价值。”

结语：稳中求进的智慧

Julia 的故事告诉我们：
即便是金融从业者，也需要专业团队的陪伴与执行。
在 Ai Financial 的一站式资产管理体系中，
投资贷款 + 保本基金 + 专业规划 能帮助更多人实现——
本金安全、收益稳健、资产增值。

在财富的世界里，
真正的智慧，不是追求短期暴利，
而是像 Julia 一样，用理性与时间，稳稳地赢。

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