M太太信任Ai Financial的专业战略，穿越市场波动，实现高杠杆、高收益的投资逆袭之路。
Read More从精算师到稳健投资者：Julia的 8 年财富成长之路
Julia，毕业于国内顶级名校，二十多年前移民加拿大。凭借扎实的数学与金融背景，她曾在加拿大大型金融机构担任精算师，是同事眼中既理性又专业的金融人。
然而，长期身处金融行业，她也深知一个残酷的现实——“学金融，不代表能让钱为自己工作。理论与实践存在着巨大的鸿沟”
忙于职业生涯与生活的她，始终没有真正规划过个人投资。
相遇：2017 年与 Ai Financial 的第一次接触
2017 年，她在一次投资交流活动上结识了 Ai Financial 创始人冯老师。
当时的她对“投资贷款 + 保本基金（Segregated Fund）”的概念充满好奇，也带着专业的谨慎。
经过多次沟通与分析后，Julia 决定尝试这套系统性的投资策略：
“风险我懂，但更懂得机会成本。只要本金安全、方向正确，就值得长期坚持。”
行动：两笔贷款，八年的持有
2018 年 7 月，Julia 正式迈出第一步——
她分别通过 B2B Bank 与 Manulife Bank 各申请 10 万加元投资贷款，共计 20 万加元，全部投入 保本基金（Segregated Fund）。
B2B Bank → iA Segregated Funds
- 贷款金额：$100,000
- 分为两个 non-registered 账户各 $50,000
- 截至 2025 年 11 月：
- 账户一余额：$133,827.31（净利润 $64,298，杠杆回报率 329.25%）
- 账户二余额：$135,373.80（净利润 $65,845，杠杆回报率 337.16%）
Manulife Bank → Manulife Segregated Funds
- 贷款金额：$100,000
- 截至 2025 年 11 月：账户余额 $171,937.72，今年10月提款共$57,169（净利润 $90,049，杠杆回报率 230.55%）
💼 总计：
- 投资贷款总额：$200,000
- 净利润：$220,192
- 平均杠杆回报率：281.88%
延伸：自有资金的“小实验”
Julia 在 2019 年 2 月，以自有资金开设了一个 TFSA 账户，仅投入 $1,000 加元购买 iA 保本基金。
截至 2025 年 11 月，账户余额增长至 $2,749.02，
✅ 净利润 $1,749.02，
✅ 回报率高达 174.9%。
她笑着说：“这笔钱虽然不多，但证明了方向的力量。哪怕是小额资金，也能在正确的策略下持续成长。”
收获：八年坚持，最成功的一次投资
八年过去，Julia 的三笔投资都表现稳健，复利持续积累。
2025 年 10 月，她因资金周转首次提取部分利润。
这是她第一次亲身感受到：
“财富，不只是数字增长，而是能随时转化为生活底气。”
她感慨道：“这 20 万，是我人生中最成功的一次投资。Ai Financial 让我明白了稳健投资和杠杆+时间的真正价值。”
结语：稳中求进的智慧
Julia 的故事告诉我们：
即便是金融从业者，也需要专业团队的陪伴与执行。
在 Ai Financial 的一站式资产管理体系中，
投资贷款 + 保本基金 + 专业规划 能帮助更多人实现——
本金安全、收益稳健、资产增值。
在财富的世界里，
真正的智慧，不是追求短期暴利，
而是像 Julia 一样，用理性与时间，稳稳地赢。
客户故事 | 从精算师到稳健投资者：Julia的 8 年财富成长之路 | AiF Clients
Julia，拥有金融专业背景的加拿大精算师，2017 年结识 Ai Financial 后采用“投资贷款 + 保本基金”策略，通过 B2B Bank 与 Manulife Bank 共计 20 万加元投资，在 8 年内实现 22 万利润、281% 杠杆回报，并以实际行动验证了稳健投资与时间复利的力量。
Read More
Kevin的投资故事：如何利用三年30万本金，获得20万利润 | AiF Client
Kevin，一位85后新移民，在 Ai Financial 的指导下充分利用投资贷款与保本基金策略，仅三年内用30万本金赚取20万利润，实现最高86%基金回报与329%杠杆收益，从理财新手蜕变为稳健投资者，开启高效财富增长之路。
Read More
从餐馆危机到财富自由：Z太太与Y先生的投资贷款成功故事 | AiF Clients
疫情让他们的餐馆陷入困境，但在 Ai Financial 的专业指导下，Z太太与Y先生通过“自有资金 + 投资贷款 + 保本基金”的组合，在四年内实现60%总回报、178%杠杆收益，成功走出经营低谷，迈向财富自由。
Read More
Subscribe
Login
0 Comments
Recent Posts
Categories
RELATED READING
特朗普为何打击机构买房者？亚特兰大、杰克逊维尔房市被“华尔街房东”主导 | AiF insight
特朗普将住房负担问题矛头指向机构型房产投资者。数据显示，在亚特兰大、杰克逊维尔等城市，机构已控制超过20%的独栋出租住房，引发普通家庭购房困境与政策争议。
Read More
加拿大百万房主迎来续贷冲击：月供或暴涨 20%，一年多掏 6,500 加元 | AiF insight
2026 年超百万加拿大房主面临房贷续约，利率回升至 4% 左右，月供预计上涨约 20%，一年支出增加 6,500 加元。专家警告延长贷款年限或大幅增加长期利息成本。
Read More
Desjardins 970 万人数据泄露案进展：主要嫌疑人在西班牙被捕 | AiF insight
魁北克警方确认，Desjardins 970 万名会员数据泄露案主要嫌疑人已在西班牙被捕。该案涉及身份盗用、诈骗及个人信息贩卖，是加拿大近年来最严重的数据安全事件之一。
Read More
专家警告：多伦多房价 2026 年或抹去 6 年涨幅，回到 2020 | AiF insight
从关税不确定性、就业压力到 AI 变量，多伦多房市为何可能继续走弱？资深经纪回忆 90 年代崩盘，直言若春季不转好，房价或回到 2020 年约 93 万；预售交割失败率飙至 22%...
Read More
这二十年，委内瑞拉如何被古巴深度绑定：从“石油换安全”到马杜罗被捕后的震荡 | AiF insight
马杜罗被捕后，古巴宣布全国哀悼两天，焦点落在加拉加斯“32 名古巴人死亡”的细节上。本文复盘 1994–2026 关键时间线：查韦斯与卡斯特罗私交、2002 未遂政变后的安保“古巴化”、委内瑞拉对古巴供油从高峰走向约 2.7–3.1 万桶/日，以及古巴医疗体系如何同时成为外汇与控制工具。
Read MoreAi Financial 基金投资
You fulfill your dreams, we cover your bills
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资，希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革，让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管 (Financial Compliance) 和反洗黑钱 (AML)背景，通过与银行，基金和保险公司合作，我们选择适合客户的基金产品，管理各种投资账户，如TFSA，RRSP等。同时，我们帮助客户申请加拿大特有低息无抵押投资贷款Investment Loan，提早实现财富自由。