Lily 曾是一个在市场中迷失的散户,经历过90%本金亏损的打击。但自从与 Ai Financial 合作,她彻底改变了投资方式——不再盲目操作,而是交给专业团队管理。三年过去,她的账户总市值已突破200万加元,这份转变,来自一个关键决定。
Read MoreAiF客户报税通知

尊敬的客户:
根据加拿大税务局最新通知, 如果您在去年有投资收益,有T3表格需要申报,请今年延迟报税。
此前,CRA一直按照联邦自由党政府2024年预算政策,将资本收益纳入比例提高至66.7%。然而,1月31日,CRA宣布,由于渥太华决定将资本收益税改的生效日期推迟至2026年1月1日,税务局将恢复原有50%的纳入比例。
CRA发言人Sylvie Branch表示,所有相关税务表格已恢复至适用的50%纳入比例。不过,税务系统的更新以及税务申报软件的认证仍在进行中。
Branch指出,在完成税务软件平台的更新和认证之前,部分用户可能无法打印或提交税表。此外,CRA的系统更新完成之前,税务评估通知(Notice of Assessment)也无法处理。
她表示,目前已经开始对涉及申报资本资产交易的软件平台进行认证,预计大多数软件将在3月底前获得认证。
通常的个人T1申报截止日期是4月30日。如果纳税人仍在等待税单,可能需要更长的申报时间。
CRA已于1月31日宣布,对于2024年有资本收益交易的个人纳税人,可在2025年6月2日前提交申报,不会产生利息或逾期罚款。
此外,CRA也给予金融机构额外的时间来开具税单。
投资基金公司此前按照提高后的资本收益纳税比率准备T3税单,目前正在重新审核和修正,可能需要额外时间发放给投资者。
T5008(证券交易记录)和部分T5(投资收入)的申报期限已从2月28日延长至3月17日。
CRA表示,由于这些延期,部分税单可能不会立即出现在CRA的”我的账户”(My Account)、”代理客户”(Represent a Client)或”自动填充报税”(Auto-fill my return)服务中,影响希望尽早申报的纳税人。
更多客户案例
从一个决定到两代传承:信任的力量,正在悄悄改变她们的人生
从首次投资到持续加码,再到女儿的坚定跟进,这份信任正逐步转化为一份跨代的财富策略。这不仅是一次成功的投资,更是两代人共同走出的明智选择之路。
Read More她把100万交给AiF打理-其中80万是借来的,为何她还如此放心?
两年深度观察,十余场讲座,ZOEY从一位极度理性的法律工作者,走向用100万资产(含80万投资贷款)与AiF深度合作的坚定选择。真正让她出手的,从不是冲动,而是专业和信任的积累。
Read MoreRecent Posts
Categories
RELATED READING
研究:大多数客户对理财顾问的继任计划感到担忧| AiF insight
市场波动与经济状况促使一些独立顾问推迟退休计划。八成加拿大客户担心财务顾问退休无交接,继任规划缺失正引发信任危机。
Read More银行销售代表面临压力,可能影响客户利益——OSC与CIRO联合发布销售行为调查报告| AiF insight
调查显示,加拿大五大银行销售代表因评分卡制度承压,可能影响客户利益,引发监管层关注。
Read More【公司介绍】
Ai Financial 基金投资:
You fulfill your dreams, we cover your bills
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管 (Financial Compliance) 和反洗黑钱 (AML)背景,通过与银行,基金和保险公司合作,我们选择适合客户的基金产品,管理各种投资账户,如TFSA,RRSP等。同时,我们帮助客户申请加拿大特有低息无抵押投资贷款Investment Loan,提早实现财富自由。