80后夫妻 Danniel 和 Julia 在 Ai Financial 协助下,通过20万加元投资贷款配置保本基金。3年8个月后扣除已支付利息后,净收益达11.98万,杠杆回报率约251%。
Read MoreAiF客户报税通知
尊敬的客户:
根据加拿大税务局最新通知, 如果您在去年有投资收益,有T3表格需要申报,请今年延迟报税。
此前,CRA一直按照联邦自由党政府2024年预算政策,将资本收益纳入比例提高至66.7%。然而,1月31日,CRA宣布,由于渥太华决定将资本收益税改的生效日期推迟至2026年1月1日,税务局将恢复原有50%的纳入比例。
CRA发言人Sylvie Branch表示,所有相关税务表格已恢复至适用的50%纳入比例。不过,税务系统的更新以及税务申报软件的认证仍在进行中。
Branch指出,在完成税务软件平台的更新和认证之前,部分用户可能无法打印或提交税表。此外,CRA的系统更新完成之前,税务评估通知(Notice of Assessment)也无法处理。
她表示,目前已经开始对涉及申报资本资产交易的软件平台进行认证,预计大多数软件将在3月底前获得认证。
通常的个人T1申报截止日期是4月30日。如果纳税人仍在等待税单,可能需要更长的申报时间。
CRA已于1月31日宣布,对于2024年有资本收益交易的个人纳税人,可在2025年6月2日前提交申报,不会产生利息或逾期罚款。
此外,CRA也给予金融机构额外的时间来开具税单。
投资基金公司此前按照提高后的资本收益纳税比率准备T3税单,目前正在重新审核和修正,可能需要额外时间发放给投资者。
T5008(证券交易记录)和部分T5(投资收入)的申报期限已从2月28日延长至3月17日。
CRA表示,由于这些延期,部分税单可能不会立即出现在CRA的”我的账户”(My Account)、”代理客户”(Represent a Client)或”自动填充报税”(Auto-fill my return)服务中,影响希望尽早申报的纳税人。
更多客户案例
AI挑战职业,投资改变人生:Penny实现2年11万净收益 | AiF Clients
95后Graphic Designer Penny面对AI职业焦虑,在Ai Financial协助下配置RRSP、TFSA、投资贷款与保本基金,累计投入39.04万加元,当前总市值达53.45万,2年时间扣息后净收益11.8万。
Read MoreSusan母女财富传承:不到3年净赚10.9万加元 | AiF Clients
28岁Susan在母亲推荐下,通过投资贷款、保本基金与自有资金配置,近3年累计投入30.5万加元,扣除利息后净收益达到10.9万加元。
Read More90后精算师夫妇的财富加速:投资贷款助力214%杠杆回报 | AiF Clients
Chase 和 Cici 通过投资贷款 + 保本基金,将40万投资贷款账户增长至约59.6万。扣除已支付利息后净赚约13.37万,综合杠杆回报率达214.63%。
Read MoreRELATED READING
BC省人口151年来首次下降!超4万人迁出,经济压力加剧 | AiF insight
BC省人口151年来首次出现下降,减少超过4万人。经济增长、私人投资、就业和财政压力正在推动更多居民迁往其他省份。
Read More退休后RRSP怎么取?顺序不对,税和福利损失可能更高 | AiF insight
加拿大退休后如何安排RRSP、RRIF和TFSA提款非常重要,不同顺序可能影响税率、GIS、OAS回收和最终到手收入。
Read More多伦多公寓还是独立屋更省钱?30年成本差距超12万 | AiF insight
以100万加元房产计算,多伦多公寓与独立屋30年综合持有成本可能相差约12.65万加元,管理费并不是唯一成本。
Read More多伦多公寓开发变了:700套砍到500套,开发商转向大户型 | AiF insight
多伦多公寓市场低迷,York Mills一项目将700套缩减至500套,并增加两居三居大户型,开发商正重新调整产品方向。
Read More加拿大五大行加速AI:房贷15小时变3分钟,银行岗位要变了 | AiF insight
加拿大主要银行正在加速部署AI,TD房贷初审从15小时缩短至3分钟,金融业98%的员工处于高度AI暴露职业,银行工作方式正在改变。
Read More关于 Ai Financial
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管(Financial Compliance)和反洗黑钱(AML)背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作,由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案,协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。
同时,我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款(Investment Loan)的特点和申请流程,帮助客户在充分了解相关风险后,判断是否适合采用贷款策略。
免费咨询*数据指截至 2026 年 6 月 30 日,Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来,纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR(Money-Weighted Return,资金加权回报率)方式计算,会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计,因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。