80后夫妻 Danniel 和 Julia 在 Ai Financial 协助下,通过20万加元投资贷款配置保本基金。3年8个月后扣除已支付利息后,净收益达11.98万,杠杆回报率约251%。
Read More在市场波动剧烈的时刻,真正考验一个投资团队的,不是账面数据的起伏,而是对市场的深刻认知及未来方向的判断力。
2025年4月4日,道琼斯指数一度单日下跌超过2200点。面对突如其来的调整,AiF一位客户慌慌张张地找到我们,表达了强烈的担忧。
在市场波动剧烈的时刻,真正考验一个投资团队的,不是账面数据的起伏,而是对市场的深刻认知及未来方向的判断力。
2025年4月4日,道琼斯指数一度单日下跌超过2200点。面对突如其来的调整,AiF一位客户慌慌张张地找到我们,表达了强烈的担忧。
客户的丈夫曾是华尔街高盛的分析师,毕业于美国藤校,目前在香港一家投行任职。出于谨慎,丈夫让太太立刻退出市场,认为美股前景堪忧。太太一度情绪紧张,执意要赎回当时在 Ai Financial 代理的基金投资。
我们理解这种情绪。市场剧烈波动时,即便是业内人士,也会产生动摇。但在 Ai Financial,我们始终坚持独立的市场视角。面对恐慌,我们的判断很明确:
“这不是市场崩溃的前夕,这恰恰是未来史无前例大牛市的起点。”
冯老师(Ai Financial 创始人)在内部会议上明确表示,“随着世界格局的瞬息万变,美股也相应地触发了短期震荡,但整体美国经济结构并未恶化。当前是技术修正,机构调仓和换仓导致的市场波动,而非趋势反转。”
这次调整更像是技术性修正,长期趋势依然清晰往上。我们的投资团队坚持不撤退、不恐慌,在与客户沟通中反复阐明市场逻辑、底层结构与应对策略。
现实验证了我们的判断是正确的。
遗憾的是,这位客户由于恐慌情绪,特别是相信自己先生的头衔和光环,认为自己的先生比AiF更懂投资,选择在市场的最底部时卖出离场。所幸,她此前在 Ai Financial 的投资已实现正向增长,即使是在最低点离场,她依然是带着盈利离开的。
稳健配置、结构设计、风控管理,使客户即便短期波动中做出保守选择,也能有余地、有退路。
但从长期视角来看,这次离场是一次错失。
事实证明,美股在此后快速反弹,客户若坚持原本策略,将获得更大的增值空间。
但更重要的是——这次经历让我们更加清楚地看到:真正能为客户提供价值的,不是“看起来专业”的光环,而是在关键时刻,能提供清晰方向、坚定方向的能力, 这些都是25年市场实战经验所带来的价值, 不是任何证书所能比拟的。
外部很多“专家”熟悉模型,懂得术语,持有各种证书和名头,可惜,却没有真正进入过市场, 无法理解人性的贪念和恐惧,无法穿越情绪周期与市场的结构变化。而 Ai Financial 的策略能力、执行力、风控体系,团队作业是我们穿越周期、长期创造价值的底气来源。
我们为客户赚钱的同时,更为他们避掉风险。
这是 Ai Financial 投资哲学 的真实写照:
看懂市场,抓住方向,守住底线,长期盈利。
市场永远充满不确定性,但你的投资伙伴不能模糊。
如果你也希望找到一个真正理解市场、并能在关键时刻给出明确建议的团队——欢迎联系 Ai Financial。
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Ai Financial 具有金融监管(Financial Compliance)和反洗黑钱(AML)背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作,由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案,协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。
同时,我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款(Investment Loan)的特点和申请流程,帮助客户在充分了解相关风险后,判断是否适合采用贷款策略。
免费咨询*数据指截至 2026 年 6 月 30 日,Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来,纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR(Money-Weighted Return,资金加权回报率)方式计算,会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计,因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。