80后夫妻 Danniel 和 Julia 在 Ai Financial 协助下,通过20万加元投资贷款配置保本基金。3年8个月后扣除已支付利息后,净收益达11.98万,杠杆回报率约251%。
Read MoreCRA推出新自助功能与TFSA网站更新,客户服务改善显著
加拿大税务局(Canada Revenue Agency, CRA)正在执行一项为期100天的服务改进计划,最新推出的数字化功能旨在减少纳税人拨打电话的需求——这是该计划的关键目标之一。
自周一起,一些纳税人无需致电即可重新访问其CRA账户,使用新的“重新注册(register again)”选项即可。
CRA在周一发布的声明中指出,该功能适用于那些因忘记登录信息而失去账户访问权限或被锁定的现有纳税人。
CIBC私人财富管理公司税务与遗产规划负责人Jamie Golombek 在邮件中表示:
“很高兴看到CRA在其100天客户服务改进行动中取得实质性进展。能够在线重新注册‘我的账户(My Account)’功能,将把部分电话咨询转移至自助平台,使纳税人能够更高效地重新访问CRA的各项在线服务。”
同日,CRA还推出了“管理余额(Manage Balance)”在线服务,允许税务欠款超过1000加元的纳税人自主设立付款安排、直接付款、联系征收专员或请求回电。
另一个自助改进是针对**残障税收抵免(Disability Tax Credit)**的扩展回电试点项目。根据CRA的声明,该项目在9月15日至10月3日期间收到 786个请求,并在两个工作日内完成回应。
CRA还更新了其网站上关于**免税储蓄账户(TFSA)**的相关信息,旨在让纳税人更容易了解供款上限、取款规定及超额供款的解决方式。
Golombek在邮件中补充道:
“TFSA超额供款一直是纳税人的持续痛点,罚税和利息可能非常高昂。CRA新版TFSA网站清楚地展示了依赖CRA账户中TFSA信息的风险,因为这些信息可能并非实时更新。希望这一更新能帮助纳税人避免未来的超额供款问题。”
CRA在声明中还表示,将继续“减少处理积压,并改善网站内容的整体易用性。”
财政部长在9月设定了100天的整改时限,要求CRA在12月11日前解决客服延误问题。CRA在上周五发布的最新更新中指出,自动化与系统优化取得显著成效。
数据显示,9月29日至10月3日期间,呼叫中心接听率提升至77%,而6月30日至7月4日仅为35%。
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Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管(Financial Compliance)和反洗黑钱(AML)背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作,由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案,协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。
同时,我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款(Investment Loan)的特点和申请流程,帮助客户在充分了解相关风险后,判断是否适合采用贷款策略。
免费咨询*数据指截至 2026 年 6 月 30 日,Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来,纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR(Money-Weighted Return,资金加权回报率)方式计算,会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计,因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。