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从学霸到“美女总裁”:一场精心设计的起点
2022年11月21日,美国洛杉矶联邦法院内,史锐雪(Serena Shi)身穿囚服,当庭高喊自己清白,但法官并未采纳其说法,直接宣判240个月监禁,即20年。同时,她被判向受害者赔偿35,842,329美元,这也是美国联邦法律对电汇欺诈罪的最高刑期。
史锐雪出生于吉林白城,1984年生人,毕业于中国电子科技大学英语专业,后取得中欧商学院MBA学位。她曾放弃美国华盛顿大学直博机会,进入纽约地产基金行业发展。在华尔街工作期间,她逐渐接触到海外地产投资,并敏锐捕捉到中国中产阶层对海外资产配置和移民的强烈需求。
“完美项目”:绿卡、房产与高收益的组合诱惑
2015年,史锐雪回国创办万国置地,并推出所谓“棕榈泉海德度假村”项目。该项目被描述为位于加州科切拉谷的大型综合地产开发,包含207套豪华公寓、酒店及会议设施等,宣传资料精美,充满高端定位。
她对外宣称,投资50万美元即可通过EB-5项目获得美国绿卡,同时可购买价值40万至70万美元的公寓,仅需支付40%首付,其余由公司协助贷款,并承诺“保回购”。这一“绿卡+房产+收益”的组合吸引了大量投资者。
为了增强可信度,她邀请多位知名经济学家及公众人物站台,包括郎咸平、高晓松等,并通过节目与路演扩大影响力。在北京、上海、深圳等地举办的推介会中,现场常常座无虚席。
虚假开发与资金挪用:骗局逐渐浮出水面
然而实际情况与宣传严重不符。所谓美国开发商公司Hyde Morgan Development LLC实为其控制的空壳公司,土地实际仅购入20英亩,且未取得开发许可,项目无法推进。
投资者资金并未用于地产开发,而是被大量用于个人消费。根据美国司法部披露,史锐雪花费近30万美元购置豪车,约220万美元用于私人飞机与奢华旅行,并在比佛利山庄花费约80万美元进行形象包装。这些资金来自普通投资者,其中包括退休人士和普通家庭积蓄。
项目崩塌与跨境逃离
2017年,项目迟迟未开工,引发投资者质疑。随后,北京、上海及深圳的办公地点陆续关闭,公司人去楼空。史锐雪此前因债务问题被列为失信被执行人,并一度被拘留,但通过“保外就医”离开国内,随后前往美国。
在美国期间,她居住在洛杉矶阿卡迪亚地区,继续维持高消费生活,并通过社交媒体展示奢华日常。
投资者自发追查,FBI介入
案件转折点来自部分受害者。他们自费前往美国,向FBI提交完整证据材料。2019年,相关材料被正式受理,随后展开调查。
2020年6月,FBI在其住所将其逮捕。被捕后,她在保释期间仍试图通过违禁手机搜索“如何逃离美国”,最终被取消保释并持续羁押。
认罪反复,最终顶格判刑
2021年10月,史锐雪在联邦法庭认罪,但随后试图撤回认罪。法官拒绝该请求,并指出其缺乏悔意。原本检方建议刑期不足16年,但因其态度问题,最终被判处最高刑期20年。
庭审中,多名受害者提交陈述,有人表示因损失全部退休积蓄而产生严重心理问题。检方指出,她利用投资者对美国市场的信任及信息不对称实施诈骗。
资金难追回:损失与现实落差
尽管法院判令赔偿超过3500万美元,但由于大部分资金已被挥霍,实际追回可能性极低。检方估算损失至少2600万美元,实际金额可能超过4000万美元。
案件中,投资者还将多位曾为项目站台的公众人物告上法庭,但责任界定复杂,结果仍存在不确定性。
案例警示:跨境投资风险不容忽视
对于投资者而言,面对“高收益+低风险+附加福利”的组合,应保持基本判断,并通过独立渠道核实项目信息,避免因信息不对称而遭受重大损失。
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