95后Graphic Designer Penny面对AI职业焦虑,在Ai Financial协助下配置RRSP、TFSA、投资贷款与保本基金,累计投入39.04万加元,当前总市值达53.45万,2年时间扣息后净收益11.8万。
Read More从餐馆经营困境到财富自由:Z太太与Y先生的投资贷款
免责声明:本文所提供的真实案例基于特定历史情境,仅供展示和教育用途。贷款投资涉及风险,并不适合所有投资者。市场价值会发生波动,您可能损失超过初始投资金额。在作出任何投资决定前,请咨询金融专业人士。相关结果并不具有普遍性,也不能得到保证。
Z太太与Y先生,夫妇两人先后在美国和加拿大辛苦打拼多年。疫情突如其来,餐馆被迫关门,他们的生意也陷入低谷。面对日渐缩水的现金流,他们第一次认真思考:
“辛苦大半辈子,我们的退休生活真的能安心吗?”
转折:遇见Ai Financial
在最迷茫的时刻,他们接触到了 Ai Financial。AiF CEO冯老师的投资讲座让他们第一次意识到,财富不仅要靠辛勤工作积累,更需要 科学专业的资产管理。于是,夫妻二人决定走出舒适区,把部分流动资金交给专业团队打理,开启了全新的财富之路。
Z太太的投资步伐
- 2021年1月:通过TFSA账户先行投入 $6,000,同月追加 $68,000。
- 2022年6月:再加单 $6,000。
- 2024年11月:追加 $6,500。
- 非注册账户:2021年1月投入 $50,000,同年7月再加 $100,000。
- 投资贷款:2021年8月成功申请 $100,000购买 Manulife保本基金;2024年11月又通过B2B Bank贷款 $100,000 投入Canada Life保本基金。
Y先生的投资步伐
- 2022年6月:通过TFSA账户投入 $24,000,并在2023年7月加单 $6,500。
- 投资贷款:2022年6月,通过B2B Bank成功申请 $100,000贷款,投入IA保本基金。
数据见证:稳健增长,惊艳回报
短短四年多时间,这对夫妻逐步建立起完整的 “自有资金 + 投资贷款 + 保本基金”一站式资产管理组合。
截至 2025年9月,Z太太和Y先生的投资战绩
心路历程的转变
起初,他们只是抱着“试试看”的心态,把几万加币投入TFSA基金。2022年市场波动,他们一度担心再次重蹈“生意亏损”的覆辙。可不同于以往的焦虑,这一次在AiF代理的专业指导下,他们选择了 相信专业,长期持有、稳健加码。
当账户市值逐渐上涨、贷款投资发挥杠杆效应,尤其是其中来自B2B 银行的10万投资贷款, 仅仅3年零3个月市值即将翻倍,他们终于体会到:
财富的积累,不再只是靠辛苦经营小生意,而是靠遇到对的人(公司)去把握好方向并提供专业管理和支持。
结语:属于他们的安心未来
今天的Z太太与Y先生,已将大部分流动资金交由AiF打理。他们不再为市场的短期波动担心,而是安心地规划着未来的退休生活。
他们常说:
“如果没有AiF的专业支持,我们可能依旧困在餐馆的困境里;如今,不仅利润超30万加币,更重要的是,我们找回了对未来的信心。”
在Ai Financial,我们相信:
✅ 投资贷款 + 自有资金 + 保本基金 的一站式资产配置方案,
✅ 不仅能帮助客户抵御风险,更能让财富在时间的复利下稳健增长。
Z太太与Y先生的故事,也许就是明天的你。
如果你也希望像客户Z太太与Y先生一样:
✔ 合理运用小资金,撬动更大增长空间
✔ 配置多元账户,平衡短期与长期收益
✔ 避免踩坑,抓住机会
✔ 拥有专业团队为你定期复盘和调仓
✔ 踏上未来美股金融市场的巨大红利
欢迎联系AiF,与你一同打造未来长远的资产增长之路。
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Read More关于 Ai Financial
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管(Financial Compliance)和反洗黑钱(AML)背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作,由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案,协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。
同时,我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款(Investment Loan)的特点和申请流程,帮助客户在充分了解相关风险后,判断是否适合采用贷款策略。
免费咨询*数据指截至 2026 年 6 月 30 日,Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来,纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR(Money-Weighted Return,资金加权回报率)方式计算,会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计,因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。