Michael & Sophie 通过投资贷款与保本基金组合,5年躺赚取约25.9万净利润,杠杆回报率达到225%以上,打造房地产之外的第二财富曲线。
Read MoreLisa 如何激活大额分红保单与“砖头”死钱,一举盘活170万现金流
免责声明:本文所提供的真实案例基于特定历史情境,仅供展示和教育用途。贷款投资涉及风险,并不适合所有投资者。市场价值会发生波动,您可能损失超过初始投资金额。在作出任何投资决定前,请咨询金融专业人士。相关结果并不具有普遍性,也不能得到保证。
Lisa, 一位移民多年的教育专业人士。
几年前,她和许多家庭一样,陷入了两种典型的财务困境:
分红保险:买了大额分红保单,但现金价值被“锁死”,未来的保费缴纳压力让她越来越焦虑。
地产投资:拥有一套投资房产,却要承受房价下行、房贷压力,各种维修费用和房客纠纷,身心俱疲。
她常常感叹:“明明有资产,怎么还是觉得现金流如此紧张?”
直到遇见 Ai Financial,一切开始发生改变。
第一阶段:小试牛刀,建立信心
2020年11月,Lisa 先用 自有资金1万 试水 AiF 的保本基金。
几个月后,基金的稳健表现及随时变现的流动性,让她第一次看到:钱还能这样为自己工作。
第二阶段:盘活分红保单,真正实现“一钱两用”
2021年8月,Lisa 做出了一个重要决定:将 分红保单的现金值抵押贷款 27.4万,在 Ai Financial 专业团队的指导下投入保本基金。
这一动作彻底改变了她的财富格局:
- 保单现金价值被盘活,不再是“躺在账面上的数字”;
- 基金回报率远超贷款利息,不仅轻松覆盖利息,还实现了“以投资反哺保险费”的双赢局面,抵押的保单市值已达40多万;
- 未来保费支付有了保障,即使在经济下行、高通胀,家庭现金流紧张的环境下,她的保单依旧能“交得起、保得住”。内心不再焦虑。
Lisa 感慨地说:
“投资才是真正的保险!原来它还能反哺现金流,帮我解决最担心的保费问题。”
她第一次意识到:保险不只是被动支出,找到真正懂投资的专业团队,利用好它的现金值做投资,还能成为家庭现金流的坚实后盾。
第三阶段:果断卖房,彻底告别“房东烦恼”
到了 2023年,房地产市场已经走下坡路。房价下跌迹象明显,房客拖欠租金、物业维修费,贷款利息大幅度增加等压力接踵而至。
在多次听取AiF 对加拿大房地产未来的趋势判断分析后,Lisa 果断卖掉了投资房,摆脱了“房东的烦恼”,并将所得 70万加元 全部投入 Canada Life 保本基金。
从此,她不再是焦虑的房东,而是稳稳享受 金融市场长期上涨红利的受益者,短短2年,投资市值已经高达1.1M。
成果最有说服力
截至 2025年8月,Lisa 的投资成绩单十分亮眼:
- 累计投入资金:98万加元
- 净回报:57万加元 (保单抵押的杠杆回报率更惊人)
- 总投资回报率:58%——远远跑赢传统房产出租与普通理财
Lisa 笑着说:
“以前辛辛苦苦当房东,最后发现赚的只是辛苦钱。现在,我把资产交给 AiF 的专业团队,不仅收益稳定,回报高,风险可控,还真正解放了自己和家庭。”
同时,Lisa也使用了TFSA(注册账户)进行投资,她的 TFSA 账户 在 AiF 的规划下也增长迅速:
- 2021 年:一次性投入 9.8 万加元
- 2022 年:追加 6000 加元
- 2023 年:追加 6500 加元
- 2024 & 2025:每年追加 7000 加元
✅ 累计投入:12.5万加元
✅ 截至 2025 年 8 月净回报:5.8 万加元
✅ TFSA投资回报率:46%
短短4年时间,Lisa 的资金不仅实现了稳健增值,还彻底走出了保单断供,房东压力和现金流紧张的困境。
✅ 总结:方向比努力更重要
Lisa 的转型故事告诉我们:
- 盘活保单资金,为未来保费提供保障;
- 果断卖房,避免房地产下行风险与纠纷;
- 选择AiF专业团队,合理规划和布局,用时间和复利获得稳健回报。
👉 在越来越多家庭面临经济的不确定性, 失业及通胀,现金流紧张、保单缴费压力、房产时代终结的当下,
Ai Financial 的投资贷款 (保单抵押贷款)+ 保本基金一站式资产管理方案,或许正是最值得信赖的“家庭保险”。
Ai Financial,用专业与时间验证的团队,为客户提供真正的 财富护航。
下一位创造财富逆袭故事的人,也许就是你。
如果你也希望像客户Lisa女士一样:
✔ 盘活分红保单和房产里的死钱,从焦虑到安心
✔ 配置多元账户,平衡短期与长期收益
✔ 避免踩坑,看懂未来方向和趋势
✔ 拥有专业团队为你定期复盘和调仓
- 踏上未来美股金融市场的巨大红利
欢迎联系AiF,与你一同打造未来长远的资产增长之路。
更多客户案例
从“想买房”到“用钱赚钱”:政府职员Annie的可复制投资路径 | AiF Clients
普通职员Annie如何通过投资贷款,从小资金起步实现资产增长?解析她放弃买房、选择投资贷款并长期坚持的可复制路径。
Read More90后精英拒绝“Emo”: 3年躺赚11万,投资贷款策略改变人生路径 | AiF Clients
90后会计师通过投资贷款策略,在3年内实现躺赚11万,个人资产增值到60万,结合TFSA与保本基金长期稳定增值。
Read More从 40 万到 100 万:Pan 夫妇如何用投资贷款实现锁定高质量退休生活 | AiF Clients
Pan 先生夫妇通过卖房套现 40 万加元,在 Ai Financial 的专业规划下结合投资贷款与保本基金,仅用 4 年时间将资产规模扩大至 100 万+,实现 22.9 万利润与 159% 杠杆回报,成功跑赢通胀,锁定高质量退休生活。
Read MoreCategories
RELATED READING
房价跌33%后果显现:加拿大央行警告,多伦多近1成房主明年恐无法再融资 | AiF insight
加拿大央行预计,若房价维持当前水平,2027年多伦多约9%的房贷持有人可能无法完成再融资或更换贷款机构续约。
Read More资本增长正在绕开传统就业路径:中产阶级为何越来越脆弱 | AiF insight
AI、机器人和无形资产正在重塑财富分配逻辑。资本扩张不再天然带动大量就业,中产阶级面临收入停滞、岗位减少与财富分化加剧的长期挑战。
Read More伯克希尔再砸100亿美元!谷歌启动800亿美元融资押注AI未来 | AiF insight
Alphabet宣布启动800亿美元融资计划,伯克希尔同步投资100亿美元。谷歌预计未来资本支出将持续大增,全球AI基础设施竞赛正在加速升级。
Read More加拿大经济连续两季负增长!卡尼承认移民减少拖累经济 | AiF insight
加拿大GDP连续两个季度下滑,引发“技术性衰退”讨论。总理卡尼表示,移民目标下调是经济疲弱的重要原因之一,失业率、房地产和投资市场仍面临压力。
Read More房价跌20%仍买不起!过半加拿大人希望房价继续下跌 | AiF insight
加拿大房价经历近年来最大调整之一,但住房负担能力危机仍未结束。超过一半加拿大人希望房价进一步下跌,年轻人对此感受尤为明显。
Read More【公司介绍】
Ai Financial 基金投资:
You fulfill your dreams, we cover your bills
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管 (Financial Compliance) 和反洗黑钱 (AML)背景,通过与银行,基金和保险公司合作,我们选择适合客户的基金产品,管理各种投资账户,如TFSA,RRSP等。同时,我们帮助客户申请加拿大特有低息无抵押投资贷款Investment Loan,提早实现财富自由。