70后移民夫妻在加拿大奋斗25年,买房养育子女后,却面临退休储蓄不足和AI冲击就业的双重压力。通过Ai Financial规划投资贷款、保本基金和退休资产,夫妻账户总市值突破112万加元。
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免责声明:本文所提供的真实案例基于特定历史情境,仅供展示和教育用途。贷款投资涉及风险,并不适合所有投资者。市场价值会发生波动,您可能损失超过初始投资金额。在作出任何投资决定前,请咨询金融专业人士。相关结果并不具有普遍性,也不能得到保证。
Kevin,是一位85后新移民,目前在加拿大的一家非盈利机构工作。热心助人、踏实稳重、生活简朴,是他给人的第一印象。
虽然他一直希望让积蓄“动”起来,通过投资实现财富增长,但由于本金有限,加上对投资缺乏系统了解,他始终没有找到合适的起点。
直到2022年,Kevin在Facebook上偶然看到Ai Financial的投资讲座宣传。出于好奇,他报名参加了当年下半年的线下讲座。那次讲座让他首次了解到“贷款投资+保本基金”的组合策略,也让他看到了财富增长的新可能。
参加完投资讲座以后,Kevin 积极学习、马上行动与AiF 投资团队深入沟通。2022年10月,他先将自己的 RRSP 和 LIRA 账户转到AiF进行专业配置;投资 团队帮助Kevin配置了IA的保本基金组合。
RRSP 2022年11月入场,
🔹2022年11月|转RRSP $6,458,投入到iA保本基金组合
🔹2025年10月23日净回报:$4,874,不到3年时间,投资回报率高达75%
LIRA 2022-11-16入场
🔹2022年11月|转LIRA $8,137,投入到iA保本基金组合
🔹2025年10月23日净回报:$6,141,不到3年时间,投资回报率高达75%
✅ 策略逐步推进,AiF带他从“无法起步”到“敢于放大”
紧接着,在 AiF 的帮助下,Kevin成功申请到了20万投资贷款,分别投资于Equitable Life(EQ)和Manulife的保本基金组合。
B2B-EQ 2022-11-18入场
🔹2022年11月|投资贷款 $100,000,投入到EQ保本基金组合
🔹2025年10月23日净回报:$66,244,不到3年时间,投资回报率86%
🔹杠杆回报率:329%
MLB-ML 2022-12-06 入场
🔹2022年12月|投资贷款 $10,000,投入到ML保本基金组合
🔹2025年10月23日净回报:$ 34,872,投资回报率54%
🔹杠杆回报率:179%
✅ 经过退休账户和投资贷款的稳健投资,基金的投资收益让他非常满意。他不仅看到了财富的快速增长,更重要的是,让他对未来充满了信心。在2023年他又开设了 TFSA 账户.
TFSA-iA 2023-7-11入场,24年10取出5千,贴补家用
🔹2023年7月|TFSA $92,684,投入到iA保本基金组合
🔹2025年10月2日净回报:$50,109,投资回报率54%
Kevin的总投资总结:
目前, 他计划考虑采用 3:1 杠杆策略,通过合理规划现金流,继续扩大投资本金,加快财富积累的步伐。
从最初的谨慎观望到如今的果断行动,Kevin 用自己的亲身经历证明:只要方向正确、策略得当,普通人也能实现财富的跨越式成长。
Kevin的投资亮点总结
✅ 从0起步,敢于迈出第一步
曾经以为“没钱就投不了资”,但 Kevin 突破自我,愿意听、愿意学,在与 AiF 多次的学习与交流中,选择给自己一个机会。事实证明,选择比努力更重要。
✅ 懂得借力,而非硬扛
他没有靠“熬”,而是靠“问”与“学”。从 RRSP、TFSA 到 Non-Reg 账户,再到贷款策略,每一步都在 AiF 的协助下,清晰执行、有效落实。选择信任,就是选择成功。
✅ 灵活调配、精准操作
他不只是“投出去”,更懂得“拿得出、用得上”——比如通过TFSA和 Non-Reg 账户的灵活提取,配合贷款策略,让赚的钱继续放大投资杠杆,提升整体收益。
✅ 愿意相信,更愿意行动
他的成功,并不是因为“运气好”,而是因为他始终相信专业、信任策略、愿意实践。在 AiF 的引导下,他走出了一条属于自己的财富成长之路。
📩 如果你也希望像 Kevin 一样:
✔️ 合理运用贷款资金,撬动更大投资收益
✔️ 配置多元账户,实现不同财务目标
✔️ 审时度势,抓住机会
✔️ 拥有专业团队为你定期复盘与调仓
✔️踏上未来美股金融市场的巨大红利
欢迎联系AiF,与你一同打造未来长远的资产增长之路。
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Read More关于 Ai Financial
Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资,希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革,让更多人通过金融投资过上更好的生活。
Ai Financial 具有金融监管(Financial Compliance)和反洗黑钱(AML)背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作,由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案,协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。
同时,我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款(Investment Loan)的特点和申请流程,帮助客户在充分了解相关风险后,判断是否适合采用贷款策略。
免费咨询*数据指截至 2026 年 6 月 30 日,Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来,纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR(Money-Weighted Return,资金加权回报率)方式计算,会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计,因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。