Chase & Cici 客户案例 | Ai Financial
客户案例 • 投资贷款 • 保本基金

Chase & Cici 的财富加速故事

这是一对90后精算师夫妇的投资转折。他们并不是不了解金融,也不是没有收入,而是清楚知道:年轻家庭真正的限制,往往不是努力不够,而是可用于投资的本金积累太慢。

客户故事

从10万到40万,再到59.6万,他们用3年多时间写下了一场财富加速故事

Chase 和 Cici 是一对90后夫妇。两人都毕业于加拿大名校金融统计专业,如今在大型金融机构担任精算师,属于人们眼中的“金融高薪专业人士”。

表面风光,但现实中,他们也面临一个共同的难题:虽然收入不错,但因为年轻,真正可用于投资和积累的本金仍然有限。他们很清楚,仅仅依靠工资储蓄和传统投资,很难快速拉开财富差距。

“如果能通过合理借贷,放大本金,把专业知识真正用在自己身上,不就能更快实现财富积累吗?”——这是他们反复思考的问题。

Chase 在网上偶然看到 Ai Financial 的投资宣传后,抱着试试看的心态预约了 AiF 投资顾问。经过深入沟通,他们被投资贷款 + 保本基金的一站式资产管理思路打动:既要重视长期增长,也要重视风险边界和持续跟进。

2023年1月,夫妇俩通过 AiF 的协助,从 B2B Bank 成功申请第一笔10万投资贷款,并投入 iA 保本基金。这一步对他们来说并不是盲目冲动,而是一次谨慎测试。

从谨慎试水,到坚定加码。

短短一年后,第一笔投资开始显现效果。看到资金增长的潜力后,他们在2024年3月又通过 AiF 分别从 B2B Bank 和 Manulife Bank 成功申请15万 + 15万投资贷款。至此,投资贷款总额达到40万。

截止2026年6余额15日,在扣除已支付的贷款利息后,他们目前的净收益已经达到约13.37万加币。对比他们如果单靠自己本金投资的可能回报,这样的增长几乎是“质的飞跃”。

Chase 笑着说:“如果没有 AiF,我们可能还在为几十万本金的积累发愁。现在,我们不仅赚到了第一桶金,还充分利用杠杆为自己累积财富加速。”

专业的人,也需要专业团队。 与 AiF 合作的几年里,投资团队根据市场变化和未来趋势,帮助他们的投资组合进行了两次基金调整。其中一次调整,帮助他们避开了某些板块的整体下滑,并在关键阶段锁住了部分利润。对 Chase 和 Cici 来说,这次合作让他们看到:懂金融,不代表所有投资决策都要自己完成。
1

2023年1月

通过 AiF 协助申请第一笔 $100,000 投资贷款,投入 iA 保本基金,开始谨慎试水。

2

2024年3月

看到第一笔投资的增长潜力后,追加两笔 $150,000 投资贷款,总贷款金额达到 $400,000。

3

下一阶段

他们正在评估 3:1 投资贷款方案,希望在合适条件下继续优化资金结构,布局长期机会。

账户详情

投资贷款如何提高赚钱效率

以下数据基于2026年6月15日最新投资回报计算。

案例总结

真正改变他们的,不只是账户数字,而是财富思维。

对 Chase 和 Cici 来说,这笔投资的意义不只是从40万本金到约59.6万账户价值,而是他们从“靠工资慢慢积累”,转向“让资金效率、时间复利和专业管理共同发挥作用”。

01

从谨慎试水到主动加码

第一笔10万贷款帮助他们验证策略,后续追加则来自对逻辑和结果的进一步理解。

02

从工资积累到资金效率

年轻家庭的本金积累需要时间,合理使用投资贷款让他们更早参与长期市场机会。

03

从自己判断到专业协作

他们懂金融,但仍选择让 AiF 投资团队协助基金筛选、组合调整和长期复盘。

04

从单纯储蓄到资产配置

他们开始建立更完整的长期财富策略,而不是只依靠收入和传统储蓄慢慢积累。

你也在思考如何提高资金效率吗?

如果你有稳定收入,但觉得本金积累太慢,Ai Financial 可以帮助你评估投资贷款、保本基金和长期资产配置是否适合你的实际情况。

专业团队协助

先评估,再行动

投资贷款不是适合所有人的工具。Ai Financial 会根据客户现金流、风险承受能力、投资期限和家庭目标,协助判断策略是否适合。

  • 协助评估投资贷款策略适合度
  • 协助处理贷款与基金申请流程
  • 根据市场变化定期复盘投资组合
  • 帮助客户理解风险、成本与长期目标
计算我的贷款额度
免责声明:本文所提供的真实客户案例基于特定历史情境,仅供展示和教育用途,不构成金融、投资、税务、法律、保险或贷款建议。投资贷款涉及风险,并不适合所有投资者。借款投资可能同时放大收益与损失。市场价值会发生波动,投资者可能蒙受损失。过往表现并不代表未来结果。保本基金的保证、费用、期限与条件会因产品和发行机构而异。在作出任何投资决定前,请咨询合资格的金融专业人士。