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4年累计投资市值67万，房地产老板一家选择信任AiF，坚定加码All-in保本基金

  • Jun 11, 2025
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免责声明：本文所提供的真实案例基于特定历史情境，仅供展示和教育用途。贷款投资涉及风险，并不适合所有投资者。市场价值会发生波动，您可能损失超过初始投资金额。在作出任何投资决定前，请咨询金融专业人士。相关结果并不具有普遍性，也不能得到保证。

保本基金客户回报

Helen女士是一位拥有多年房地产投资经验的企业家，同时也是三位子女的母亲。早期她通过房地产实现了可观的资产积累，但随着房地产市场调控加强， 挤压泡沫，持有成本上升， 负现金流，流动性受限等问题逐渐凸显，她开始重新审视资产配置策略。2021年，Helen女士在听完 Ai Financial CEO 冯老师的投资讲座后，对AiF以长期规划为导向、注重风险控制与资产效率的投资理念产生高度认同，并与先生一同成为客户，全面布局 TFSA、RRSP、RESP 及非注册投资账户。在合作过程中，HELEN女士对AiF加大信心，并选择持续加码配置。她的大女儿也成为我们的客户。她近期成功申请投资贷款，计划在下半年实施 3:1 投资贷款策略。

从房地产到贷款投资，这一系列选择，是对 Ai Financial 专业能力与长期价值的坚定信任。真正驱动持续投资的，从来不是市场的短期表现，而是客户对AiF系统性策略与前瞻性视野的高度认可。

即便过去四年充满惊涛骇浪，他们的投资回报依然在上升：

  • 2022年，美股经历近半个世纪罕见的深度回调，连续九个月阴跌不止，信心遭遇沉重考验；
  • 2025年4月，市场再掀风暴，空头与多头激烈交锋，上演史诗级大战，道指单日狂泻2200点，震撼全球。

 

HELEN太太一家四年总投资回报总结:

地产转投资：投资贷款保本基金带来满意答卷

为HELEN太太开设TFSA账户，布局长期收益

在AiF的专业建议下，HELEN太太还在2021年2月开设了TFSA账户，通过每年增加额度和AiF的专业投资团队对其资产的管理，HELEN太太的TFSA账户也在四年内实现了显著的增值。

🔹 2021年2月，TFSA开户账户投资金额： $10,000

🔹 TFSA账户总投资金额： $102,000

🔹 2025年6月，账户余额： $131,324

🔹显示累计投资利润： $29,324

地产转投资：投资贷款保本基金带来满意答卷 (8)

🚀 从自有资金出发，稳中求胜

随着 TFSA 账户在短期内实现稳健增长，HELEN 太太对 Ai Financial团队 的投资策略和专业能力建立了更深层次的信任。在此基础上，她于 2021 年 11 月在 AiF 的协助下，将自有资金 $100,000 投入非注册账户，由 AiF 提供策略规划与全程协助。这不仅是资金规模的扩展，更体现出她对AiF长期规划能力的高度认可。

✅ 投资本金：$100,000
✅ 投资总市值：$126,845
✅ 投资净利润：$26,845

地产转投资：投资贷款保本基金带来满意答卷

🏫稳健布局 RESP，实现教育资金增长

同一时间, 在2021 年 11 日，AiF协助HELEN女士为孩子们的教育资金提前规划，开设RESP账号，并首次投入 $10,000。此后，在AiF团队的建议下, 她几乎每年持续加码，四年内共投入 $75,000 元。通过合理配置和策略性管理，这两个 RESP 账户截至 2025 年 6 月已累计获得政府补助 $11,600 ，总余额达到 95,174 元，实现了 8,574 元的投资增长。

✅ 总投资本金：$75,000
✅ 投资总市值：$95,174
✅ 政府补贴：$11,600
✅ 投资净利润：$8,574
✅ 总利润：$20,174

Real estate business owner trusts Ai Financial with 670,000 CAD investment over 4 years.

为Helen太太开设RRSP账户，财富增值

在AiF的专业建议下，HELEN太太还在2023年3月开设了RRSP账户，以便为未来的退休生活做好规划。通过定期投资和AIF的专业投资团队对其资产的管理，HELEN太太的RRSP账户也在两年内实现了显著的增值。

🔹 2023年3月，RRSP账户投资金额： $9,500

🔹 2025年6月，账户余额： $13,957

🔹回报率：47%

地产转投资：投资贷款保本基金带来满意答卷 (8)

因为信任AiF，持续加码

在 TFSA, RESP,和RRSP 配置逐步完善后，HELEN太太在 Ai Financial 团队的建议与协助下，于 2024 年 12 月开设了 Canada Life 的非注册投资账户，首笔投入 $50,000。进入 2025 年后，她继续追加 $15,000，并在同年 5 月成功申请 $100,000 投资贷款，将杠杆资金投入市场，实现更高层次的资金运用效率。

地产转投资：投资贷款保本基金带来满意答卷

👨‍👩‍👧‍👦AiF建议：家庭资产，不该只靠一个人

HELEN太太的成绩影响了家人。2021年11月，Steven 先生在她的介绍下接触AiF团队。

在做了完整的资产评估后，团队建议他启动TFSA和RRSP组合

⭐️于是Steven先生在2021年11月，投入了$75,000进 TFSA账户，且每年增加额度

🔹 TFSA账户总投资金额： $102,000

🔹 2025年6月，账户余额： $131,581

🔹 Steven先生TFSA投资利润：$29,581

AI Financial Fund Investment for Stable Returns.

⭐️为Steven先生开设RRSP账号，财富增值

🔹 2023年3月，RRSP账户投资金额： $5,000

🔹 2025年6月，账户余额： $7,462

🔹回报率：49%

地产转投资：投资贷款保本基金带来满意答卷 (8)

📊 截至2025年6月，夫妻俩总资产盘点

经过四年的稳健投资，HELEN与Steven的账户余额分别达到了惊人的数额：

  • HELEN太太总投资市值： $533,178
  •  Steven先生总投资市值： $139,043
Family investing in Ai Financial's all-in capital preservation fund for stable growth.

信任延续，一家人的共同选择

在HELEN女士的影响与 Ai Financial 的陪伴下，HELEN女士的大女儿也通过AiF团队开设了自己的 TFSA 投资账户，逐步建立起对长期投资的认知。2021年，投入了$6,000，并在2024年加码$10,000。

✨ 投资的关键，从来不是“自己多会看市场”，
而是——有没有人，愿意多替你想一步、走得更稳一点。

Helen太太与 Steven先生一家的成果，不是偶然运气，也不是短期暴冲，
而是一次次听从 AiF 团队建议，长期布局的结果。

每一次追加资金、每一次市场波动、每一次贷款申请，
AiF团队都以事实为依据， 从客户自身利益及风险角度出发，给出清晰判断。

投资，不是一场独角戏。
你只需做对决策，找对专业团队，剩下的，交给专业。

想了解更多客户案例和AiF策略支持？欢迎联系AiF基金代理，为您量身定制您的资产增长路径。

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关于 Ai Financial

Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资，希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革，让更多人通过金融投资过上更好的生活。

Ai Financial 具有金融监管（Financial Compliance）和反洗黑钱（AML）背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作，由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案，协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。

同时，我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款（Investment Loan）的特点和申请流程，帮助客户在充分了解相关风险后，判断是否适合采用贷款策略。

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平均年回报率 15.82%*
适合长期配置 保本基金
长期配置工具 投资贷款

*数据指截至 2026 年 6 月 30 日，Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来，纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR（Money-Weighted Return，资金加权回报率）方式计算，会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计，因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。