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信任铸就未来：夫妻携手AiF，专业规划实现六位数回报

  • May 26, 2025
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免责声明：本文所提供的真实案例基于特定历史情境，仅供展示和教育用途。贷款投资涉及风险，并不适合所有投资者。市场价值会发生波动，您可能损失超过初始投资金额。在作出任何投资决定前，请咨询金融专业人士。相关结果并不具有普遍性，也不能得到保证。

保本基金客户回报

Z太太和Y先生是一对在职场上都极为理性的“数据控”夫妻。
她擅长规划生活开支，他习惯对每一项支出做对比分析。

2021年，他们开始关注身边朋友谈论Ai Financial——因为这些朋友在面对市场波动时表现出的冷静与信心。他们好奇：“为什么别人敢加码，而我们还在观望？” 于是，Z太太决定先试水。

夫妻四年的总投资回报总结:

客户案例：保本基金+投资贷款

🎯 从$6,000开始，是信任，更是起点

2021年1月22日，Z太太开通了自己的TFSA账户，投入$6,000，并明确表示：“我先看看效果，再决定要不要继续。”

AiF团队的第一步，并不是推荐产品，而是做了她最没想到的一件事：从她的整体资产出发，制定了专属配置建议，并规划不同投入规模下的潜在增长空间。

“每一笔投入，都是一个资产配置的机会。即使是6千块，我们也能帮你用好。”

这种“有图有数、说到点上”的分析方式，很快打消了她的顾虑。
她知道，自己遇到的，不是独立的基金代理，而是一支真正懂策略、有体系的投资团队。

也正因为这份信任，短短一个月后——2021年2月24日，她果断追加了 $68,004，真正开启了与 AiF 团队的深度合作。

之后每一次加码，都是在与AiF团队讨论后逐步推进：

  • 2022年6月29日，追加$6,000
  • 2024年11月8日，再次追加$6,500

Z太太TFSA累计总投入：$86,504.10
截至2025年5月12日，TFSA账户市值已达到 $126,575.33

Z太太TFSA投资回报展示:

客户案例：保本基金+投资贷款

📊 投资不能单点突破——AiF建议联动布局

同一时间，AiF团队提出 “可同步启动Non-Reg账户，用不同资金池形成互补。”

出于对 AiF 团队的信任，Z太太按照建议追加投资——她相信，这支专业团队值得托付更大的决策空间。

  • 2021年1月22日，在AIF的帮助下，争取到$50,000的投资贷款
  • 2021 年 7 月 29 日，在 AiF 团队的建议与推动下，Z太太顺利获批 $100,000 的投资贷款。
    截至2025年5月12日，Non-Reg市值已达 $217,252.21

✅ 总投资本金：$150,000（投资贷款）
✅ 投资总市值：$217,252
✅ 累计贷款利息支出：$36,700
✅ 投资净利润：$30,552

资产的扩张，并非靠“押中热门”，而是AiF团队一次次资产建议下的合理调配。

Z太太的投资贷款回报:

客户案例：保本基金+投资贷款

👨‍👩‍👧‍👦AiF建议：家庭资产，不该只靠一个人

Z太太的成绩影响了家人。2022年，Y先生在她的介绍下接触AiF团队。

在做了完整的资产评估后，团队建议他：

  • 启动TFSA和投资贷款组合

⭐️于是Y先生开启了TFSA账户

  • 2022年6月23日开启时入金$24,000，2023年7月追加$6,500
  • 截至2025年5月12日，TFSA市值：$49,593.92

Y先生TFSA投资回报：

客户案例：保本基金+投资贷款

⭐️Y先生的投资贷款

  • 2022年6月27日，AiF帮助Y先生申请$100,000投资贷款
  • 现如今账户市值：$168,646.34

✅ 总投资本金：$100,000（投资贷款）
✅ 投资总市值：$168,646
✅ 累计贷款利息支出：$20,750
✅ 投资净利润：$47,896

✅真实回报高达：231%

Y先生投资贷款回报：

客户案例：保本基金+投资贷款

⚙️ 专业判断+信任执行，完成双笔杠杆布局

因为在 TFSA 和前期投资中取得了理想回报，Z太太与先生对 AiF 团队的专业实力更加笃信。

在 AiF 团队建议下，她于 2021 年 7 月首次动用杠杆，成功申请 $100,000 的 Manulife 投资贷款，开启了资产放大策略的第一步。

在前期杠杆策略展现出良好成效后，Z太太在 2024 年 11 月想扩大投资。在AIF团队的协助下，她顺利获得第二笔 $100,000 的 Canada Life 投资贷款，为长期资产增长打造更多空间与弹性。

✨ 投资的关键，从来不是“自己多会看市场”，
而是——有没有人，愿意多替你想一步、走得更稳一点。

Z太太与 Y先生的成果，不是偶然运气，也不是短期暴冲，
而是一次次听从 AiF 团队建议，长期布局的结果。

每一次追加资金、每一次市场波动、每一次贷款申请，
AiF 团队都从结构、节奏与风险角度出发，给出清晰判断。

🎯 投资，不是一场独角戏。
你只需做对决策， 剩下的，交给专业。

🔹 想了解更多客户案例和AiF策略支持？欢迎联系AiF基金代理，为您量身定制您的资产增长路径。

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关于 Ai Financial

Ai Financial是加拿大领先的Fin-Tech高科技基金投资服务提供商。我们利用高科技坚持价值投资，希望运用这套投资体系推动加拿大养老体系的改革，让更多人通过金融投资过上更好的生活。

Ai Financial 具有金融监管（Financial Compliance）和反洗黑钱（AML）背景。我们与银行、基金公司及相关合作机构合作，由持牌保本基金代理根据客户的实际情况提供保本基金配置方案，协助客户完成 TFSA、RRSP 等不同账户类型的基金配置及后续账户服务。

同时，我们可协助符合条件的客户了解加拿大投资贷款（Investment Loan）的特点和申请流程，帮助客户在充分了解相关风险后，判断是否适合采用贷款策略。

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平均年回报率 15.82%*
适合长期配置 保本基金
长期配置工具 投资贷款

*数据指截至 2026 年 6 月 30 日，Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来，纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR（Money-Weighted Return，资金加权回报率）方式计算，会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计，因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。