我们的优势
传统保险业务正面临一些现实挑战。
一方面，部分客户的资金安排受到影响，可能难以长期承担较高保费；另一方面，受经济环境、疫情后收入变化和生活成本上升等因素影响，一些客户对长期保费支出更加谨慎。对于个人经纪而言，市场竞争也越来越激烈，需要不断寻找新客户、维护客户关系，并持续提升自身服务能力。
在这样的环境下，Ai Financial 希望为保险经纪提供一条新的业务发展方向：保本基金配置与投资贷款相关服务。
Ai Financial 拥有超过 20 年金融市场相关经验，并结合保本基金（Segregated Funds）、投资贷款流程支持和后台服务体系，帮助经纪拓展更适合长期客户关系的业务模式。
与传统一次性保单销售不同，保本基金和投资贷款相关服务更强调长期账户服务、客户沟通和持续跟进。对于经纪来说，这不仅可以丰富业务类型，也有机会建立更稳定的客户关系和后续服务收入。
Ai Financial 会为 agent 提供产品知识、流程支持、市场宣传、客户资料准备、后台文件处理和持续培训等资源，让 agent 可以更专注于客户沟通和业务拓展。
我们希望通过清晰分工，让公司、agent 和客户形成更高效的合作关系：公司提供平台和后台支持，agent 负责客户沟通和长期服务，客户则在充分了解产品特点和相关风险后，选择适合自身情况的配置方式。
01 稳定被动收入
帮客户做长期基金配置，不只是一次性的服务，也可能带来长期稳定的客户关系。
对于持牌保本基金代理来说，收入通常不只来自第一次成交时的 commission fee。只要客户持续持有相关账户，代理也可能获得后续的 trailer fee。客户如果后续追加配置，或账户资产规模增加，相关后续收入也可能随之变化。
所以，这类工作和单纯一次性成交不太一样。前期需要不断积累客户、维护关系、提供后续服务；但当客户基础慢慢建立起来后，收入结构也会更稳定。即使某一年新客户不多，只要原有客户关系保持良好，也可能继续带来持续性的收入。
这种收入看起来不一定像开保单那样一次性金额很高，但优势在于更长期、更持续。比如 iA Financial 有一位 agent，每年仅 trailer fee 收入就达到约 20 万加元。他后期更多时间放在维护客户关系和做好服务上，而不是每天都从零开始开拓市场。
对想在金融服务行业长期发展的人来说，这种模式的核心不是“快速赚一笔”，而是持续积累客户信任，建立稳定的长期服务关系。
02 团队综合支持
投资相关业务通常涉及较多流程，文件准备、产品说明、账户安排和后续提交都需要一定专业性。为了让代理更专注于客户沟通和关系维护，Ai Financial 会提供完整的后台支持，包括广告素材制作、宣传资料准备、客户文件整理，以及签单后相关材料的填写和提交。
我们的核心优势，在于团队对保本基金产品、账户结构和长期配置逻辑的理解。Ai Financial 会协助代理了解不同产品特点、配置方式和服务流程，让代理在与客户沟通时更有方向，也能为客户提供更清晰的服务体验。
截至 2026 年 6 月 30 日，纳入 Ai Financial 统计的相关客户账户平均年回报率为 15.82%*。
我们相信，专业的事情应该由专业团队共同完成。Ai Financial 希望与代理建立清晰分工、长期协作、互相支持的合作关系，让代理可以把更多精力放在客户服务与业务发展上。
03 公司资源共享
Ai Financial 会持续从公司层面组织线上和线下活动，并通过数字广告、内容宣传和品牌推广等方式，提高公司及相关产品的市场认知度。
同时，公司也会为代理提供多种支持资源，包括宣传物料、广告素材、客户沟通资料、办公空间使用，以及后台流程支持等。代理可以根据自身业务需要，与公司共享并使用这些资源。
我们鼓励代理充分利用 Ai Financial 提供的平台支持，结合自己的客户沟通能力、专业背景和业务优势，更高效地开展客户服务和业务发展，在长期合作中实现个人事业成长。
04 专业知识培训
如果你担心自己的投资知识还不够，或在客户沟通、业务开展过程中遇到问题，Ai Financial 也会提供持续支持。
新加入的Agent 可以随时与资深 agent 交流，学习实际客户沟通经验、产品说明方式和业务流程处理方法。同时，公司也会不定期组织培训，内容涵盖保本基金基础知识、账户类型、投资贷款流程、职业发展、销售沟通和市场营销等，帮助 agent 持续提升专业能力和业务能力。
加入我们，你收获的不只是一份收入
如果您对我们的职位感兴趣，请将您的简历发送至info@aifinancial.ca，或者您可以与我们的Agent Sucess部门主管直接沟通，获取更详细的信息。