辛苦了大半辈子，退休的钱准备好了吗？
Winnie 是一位60后单亲母亲。多年来，她独自承担养育两个孩子的责任。为了维持家庭生活，她一直非常勤奋。白天从事专业理疗工作，工作之余还教授钢琴，用额外收入支持家庭开支。
孩子的教育、日常生活、住房支出，每一项都需要资金。即使每天努力工作，能够真正存下来用于退休的资金仍然有限。疫情之后，加拿大生活成本提高。对逐渐接近退休年龄的 Winnie 来说，这些变化让她开始认真思考自己的未来。
年轻时，可以通过多工作几个小时增加收入。但到了退休年龄，身体和精力不可能永远保持过去的状态。过去，她已经为家庭付出了很多。现在，她希望为自己多做一些准备。
一场投资讲座，让她重新规划退休资产。
2023年，Winnie 参加了 Ai Financial 在温哥华举办的线下投资讲座。在此之前，她对投资贷款并不熟悉。传统观念中，借钱常常意味着增加负担。尤其对一位即将退休、独自承担家庭责任的母亲来说，贷款投资更需要认真评估。
在了解投资贷款、保本基金及长期投资理念后，她认识到，在收入、资产、现金流和风险承受能力允许的情况下，投资贷款可能帮助客户更早增加长期投资本金。
经过与 Ai Financial 投资顾问沟通，Winnie 决定开始自己的退休投资规划。2023年9月，她通过 B2B Bank 和 Manulife Bank 分别获得 $100,000 投资贷款，合计 $200,000，配置于保本基金。
三年多后，最早建立的两笔投资贷款账户，当前市值合计 $274,338，期间已提款 $60,000。计入已提款资金、扣除约 $36,079 的贷款利息后，累计净收益约 $98,259。
2023年
参加 Ai Financial 温哥华线下投资讲座，开始了解投资贷款、保本基金与长期投资理念。
2023年9月
通过 B2B Bank 与 Manulife Bank 各获得 $100,000 投资贷款，合计 $200,000 配置于保本基金。
2023–2026年
逐步配置 TFSA、RRSP 等注册账户，并根据家庭财务需求安排资金调整。
2025年底
以 $100,000 自有资金配合 $300,000 的 3:1 投资贷款，建立 $400,000 的新投资组合。
