Lydia Zhang
“以客户利益为优先。以为客户带来持续，稳定的盈利为己任。”
里贾纳金融工程毕业，多年加拿大银行从业经验
秉承”持续, 稳定, 盈利”，专注美股基金投资。
- (647) 964-4218
- lydiazhang.aif@gmail.com
- Chinese(Mandarin, Cantonese), English
与Ai Financial一起投资
做什么？
在 Ai Financial 的长期配置理念中，我们关注具备长期发展基础、能够持续创造社会价值的企业，并重视企业的经营质量、行业地位及长期竞争力。
基于这一理念，Ai Financial 自开始为客户提供基金配置服务以来，纳入统计的相关客户账户平均年回报率为 15.82%*。
我们通过关注具有长期竞争力的行业和企业，协助客户了解不同的保本基金配置选择，并结合长期目标进行基金配置。
*数据指截至 2026 年 6 月 30 日，Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来，纳入统计的相关客户账户平均年回报率。该复利回报率采用 MWR（Money-Weighted Return，资金加权回报率）方式计算，会根据客户实际投入资金、追加资金或提取资金的时间进行统计，因此更能反映客户在真实账户中的个人投资回报表现。这也是客户个人账户报表中通常显示的回报计算方式。历史表现不代表未来回报。
怎么做？
Ai Financial 通过加拿大正规基金、银行、保险公司平台, 为客户管理各种加拿大基金投资, 包括但不限于:
- 低息贷款投资（Investment Loan）
- 保本基金投资（Segregated Funds）
- 账户管理（包含并不仅限TFSA，RRSP，RESP，Non-Reg等）
- 税务规划以及合法避税（Tax Planning）
通过复利与杠杆，我们为客户实现提早退休，财富自由，发挥金融工具的威力，为加拿大居民创造财富人生。
如何与AiF一起投资
方案定制
AiF针对客户情况和需求，制定投资方案。
您可以以低于100加币的价格开始尝试定投，或使用TFSA，RRSP等账户进行基金投资。
如果您希望以更多的自有资金进行投资，保本基金是明智的长期投资，他们投资于许多公司，风险被分散，并且你可以接触到更广泛的资产配置。
或者，你希望能以更大的原始金额进行投资，但没有足够的闲置资金，我们推荐你可以使用杠杆：投资贷款。
它具备多种优势，包括帮助您减税和每月不用还本金。
我们建议您与金融专业人士进行一对一详谈，根据每个人的真实情况，才能制定出适合您目标的财务计划和投资组合。
基金选择
AiF投资团队为您选择基金
AiF遵循价值投资原则，选择龙头板块的龙头企业，最大程度从根本上规避可能存在的投资风险。
我们选择保本基金产品，2023主要投资方向包括：高科技，医疗，可持续性，ESG等。
基金的选择和配比会根据每个人不同的实际情况和财务目标进行调整，以更好地为您创造财富。
所有基金皆为公募基金，您可以在网络上查阅到该基金的历史表现。
如何申请
在得到您的确认之后，AiF会为您完成所有的基金购买或贷款申请流程。
这个过程中通常会需要您查看邮件，对文件进行签字授权，或提供贷款所需材料。
您的账户将会设立在保险公司，基金公司，或银行体系中，AiF只拥有管理权限，无法直接对资金进行操作。在您的投资旅程中，如AiF有任何调整基金的操作建议，都需通过您的授权才可以完成。
市场追踪
AiF研究院持续追踪分析市场，及时做出调整与反应。如需调整基金配比，会与客户进行邮件通知及确认。