28岁Susan在母亲推荐下，通过投资贷款、保本基金与自有资金配置，近3年累计投入30.5万加元，扣除利息后净收益达到10.9万加元。
Read MoreSegregated Funds
保本基金
保本基金的特点可以同时满足您的投资､收入和遗产需求，无论您正在为提早退休储蓄，或享受退休生活，还是为家人制订财富传承计划。
保障福利+保险福利
保本基金（Segregated Funds）又称隔离基金，和互惠基金（Mutual Funds）一样，是以市场动态为基础的投资。属于许多人的大量资金在基金经理人的操作下，投资于股票、债券或其他证券，目的是增加整个资金池的价值，为投资人创造收益。
然而，由于保本基金合同是保险合同，它们具有互惠基金所没有的特殊利益。
Mutual Funds
互惠基金
- 简单容易买卖
- 专业团队管理
- 分散投资
- 费用低，透明度高
- 流动性强，提供现金流
- 税务方便
- 接受自动定投
- 本金保障
- 免遗嘱认证
- 指定受益人
- 免债权人追偿
Segregated Funds
保本基金
- 简单容易买卖
- 专业团队管理
- 分散投资
- 费用低，透明度高
- 流动性强，提供现金流
- 税务方便
- 接受自动定投
- 本金保障
- 免遗嘱认证
- 指定受益人
- 免债权人追偿
保本基金优势详解
本金保障功能
当合约到期或您身故时，保本基金合约保证您本金的 75% 至 100%（减去提款）。
比如：你将20万购买100%保本的保本基金，合同到期时或身故时，账户内基金市场价值为12万，保险公司将依旧支付20万给你指定的受益人。如果你购买的是75%保本的合同，那么保险公司将至少支付15万。
指定受益人+免遗嘱认证
你可以在购买保本基金时指定受益人，因此在需要进行遗产传承的情况下，这部分资金得以免去遗产认证等费用，直接发放到受益人账户，既省去了遗嘱认证费，又能很好地保护客户及家人的隐私。
免债权人追偿
投资于保本基金合同的资金受到保护，不会被债权人扣押。对于希望防止意外诉讼或破产的企业主和专业人士来说，这可能是一个很大的优势。
各大金融公司保本基金介绍
iA Financial Group
iA Financial Group 除了提供人寿和健康保险产品外，还提供财产和意外伤害保险。 它销售储蓄和投资产品，团体养老金计划和财务规划服务, 并拥有1000+保本基金。
Equitable Life
Equitable Life 与加拿大各地的独立顾问合作，提供个人寿险和健康保险、储蓄和退休计划以及团体福利解决方案。它拥有90+保本基金。
通过AiF投资策略共赢
对于AiF的投资者，我们提供保护、增长、灵活和可控的投资策略。符合所有长期投资者的需求。
我们提供：
盈利能力
Ai Financial 以长期价值投资理念为基础，协助客户了解不同账户类型和保本基金配置选择，并结合退休规划、长期财富积累及家庭财务安排等目标，提供相应的基金配置方案。
截至 2026 年 6 月 30 日，纳入 Ai Financial 统计的相关客户账户平均年回报率为 15.82%。
风险控制
通过AiF从理论到实操完善的风险控制，严格遵循八不做清单，务求让风险从一开始就降至最低。搭配保本基金的保障功能，全方位保护客户资产安全。
*数据指截至 2026 年 6 月 30 日，Ai Financial 自开始协助客户进行基金配置以来，纳入统计的相关客户账户平均年回报率，按单利计算。历史表现不代表未来回报。
如何购买保本基金？
第一步
选一个时间
选择您方便的时间，与 Ai Financial 的持牌保本基金代理进行一对一免费咨询。
持牌保本基金代理可协助您了解不同账户和保本基金产品，并结合您的实际情况提供基金配置方案。
第二步
开始投资
千里之行始于足下，最好的投资时机一个是10年前，一个是现在。
你的代理会帮助你做出决策，填写文件并确保资金到位。你的账户会开在正规银行和基金公司下，所有操作必须经过你本人的签字确定，AiF并不会直接接触你的资金， 只会根据市场情况进行建议。
第三步
享受复利人生
如果你认为我们的投资能力需要时间的验证，我们非常推荐你从每月$50的定投计划开始，或者开设一个$1000刀的TFSA账户。
如果你已对我们有足够信任，投资贷款将是你的不二之选，你将有机会比别人领先10年完成财务目标。AiF将帮助你享受到复利的威力。
真实客户案例
90后精算师夫妇的财富加速：投资贷款助力214%杠杆回报 | AiF Clients
Chase 和 Cici 通过投资贷款 + 保本基金，将40万投资贷款账户增长至约59.6万。扣除已支付利息后净赚约13.37万，综合杠杆回报率达214.63%。
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一位80后加拿大军人的财富选择：如何用投资贷款实现259%杠杆回报 | AiF Clients
Zack，一名80后加拿大现役军人，在 Ai Financial 的协助下，通过10万加币投资贷款配置 iA 保本基金。不到2年时间，他的账户价值增长至13.84万，扣息后净赚约2.77万，杠杆回报率达259.24%。
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Kevin的投资增长路径：三年半净赚21万 | AiF Clients
Kevin 在 Ai Financial 协助下，将约30.78万投资增长至55.53万，总利润约26.05万。仅20万投资贷款部分，扣息后净赚约13.21万，综合杠杆回报率达283.27%。
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从房地产到金融复利：Michael夫妇的第二财富曲线 | AiF Clients
Michael & Sophie 通过投资贷款与保本基金组合，5年躺赚取约25.9万净利润，杠杆回报率达到225%以上，打造房地产之外的第二财富曲线。
Read More保本基金FAQ
我能用什么账户来买卖保本基金？
通过Ai Financial，您可以用任何账户持有保本基金，包括并不只限于TFSA、RRSP、RESP、Non-Reg等等。
哪只保本基金适合我？
取决于个人/家庭情况，比如您的投资目标，风险承受能力等。请咨询我们的顾问帮助您进行合理规划。
我可以在网上查看我的账户么？
可以。我们的办公室工作人员会指导您如何查看投资账户，它们都开在您所购买产品的基金公司下，如果没有您的签字授权。我们无法接触您的资金。服务透明，安全有保障。
保本基金不如互惠基金赚钱，你们为什么买保本基金？
根据 Ai Financial 的长期配置理念，我们关注以美国市场为主要投资范围、具备长期竞争力的行业与企业，并通过保本基金为客户提供相应的基金配置选择。
截至 2026 年 6 月 30 日，纳入 Ai Financial 统计的相关客户账户平均年回报率为 15.82%，按单利口径计算。历史表现不代表未来回报。
对于部分具备稳定现金流、较高风险承受能力并充分了解相关风险的成熟投资者，投资贷款可作为需要进一步了解的策略之一。持牌保本基金代理可协助客户了解投资贷款与保本基金配置的特点、成本及风险，并根据客户实际情况提供基金配置方案。
保本基金MER是不是高很多？
您在我们网站上看到的所有收益均已扣除MER管理费。